شاخص های اقتصادی می توانند داده های مهمی از عملکرد بازار های مالی یا چرخه های تاثیر گذار بر اقتصاد به ما بدهند. با در نظر گرفتن شاخص های اقتصادی می توانید برنامه ریزی های مالی خود را انجام دهید و بازار را پیش بینی کنید. امروزه بسیاری از سرمایه گذاران حرفه ای هنگام تحلیل به شاخص های اقتصادی توجه می کنند و همین موضوع وجه تمایز آن ها محسوب می شود. شما نیز در ادامه با توکنیکو همراه باشید تا با شاخص های اقتصادی آشنا شوید…
تعریف شاخص چیست؟ انواع شاخص ها کدام اند؟
شاخص یک ابزار آماری است که برای اندازه گیری میزان تغییرات گروهی از داده ها از آن استفاده می کنند. احتمال دارد در خبرگزاری ها برخی از اطلاعات مربوط به شاخص ها را بررسی کرده باشید، مانند شاخص کل بازار بورس که معمولاً با عنوان هایی همچون «شاخص کل بازار بورس سقوط کرد، شاخص بازار بورس با رشد و ورود نقدینگی روبرو شد» همراه می شود. شاخص علاوه بر بازار های مالی برای سایر عوامل اقتصادی مهم در سطح کلان کاربرد دارد. برای مثال شاخص اشتغال یا شاخص بیکاری و شاخص نرخ بهره مهم ترین مواردی هستند که می توانیم به آن ها اشاره کنیم. شاخص های اقتصادی را بر اساس عملکرد زمانی به سه دسته تقسیم بندی می کنند که در ادامه به شکل مختصر و مفید با آن ها آشنا می شوید:
شاخص پیشرو
این نوع شاخص برای پیش بینی حرکات آینده در اقتصاد کاربرد دارد. تحلیل گران برای تحلیل آینده بازار به این دسته از شاخص های اقتصادی توجه می کنند که تاثیر بلند مدت در بازار های مالی دارند. برای مثال میتوان شاخص منحنی بازده را با توجه به نرخ های بهره در آینده تحلیل و پیش بینی کرد.
شاخص همزمان
شاخص های اقتصادی همزمان به دسته ای از شاخص ها اطلاق داده می شود که کاملاً آینده نگر یا کاملاً گذشته نگر نیستند. این شاخص های اقتصادی تغییرات حال حاضر را به ما نشان می دهند. شاخص های همزمان برای افرادی که می خواهند داده های فعلی را اندازه گیری کنند و به پیشبرد بازار پی ببرند مناسب خواهد بود. شاخص های تولید ناخالص داخلی، سطح اشتغال و خرده فروشی جزو شاخص های اقتصادی همزمان محسوب می شوند.
شاخصهای پسرو
برخی از شاخص های اقتصادی همچون شاخص قیمت مصرف کننده و شاخص تولید ناخالص ملی که جزو شاخص های پسرو به حساب می آیند می توانند افراد را از تاثیر عوامل به وجود آمده در بازار های مالی پس از وقوع رخداد های اقتصادی با خبر کنند. بانک فدرال رزرو نرخ بهره را بر اساس اندازه گیری اعداد شاخص قیمت مصرف کننده تعیین می کند. اما با این وجود برخی شاخص های پسرو ممکن است به دلیل وابستگی به زمان های گذشته، تاثیرشان در زمان حال کاهش یافته باشد.
30 شاخص اقتصادی تاثیر گذار در جهان و بازار های مالی
انواع شاخص های اقتصادی که در بازار های مالی و جهان تاثیر می گذارند شامل موارد زیر می شوند. به شکل مختصر و مفید با تمامی شاخص های اقتصادی آشنا شوید:
شاخص نرخ بهره
نرخ بهره میزان بهره وام بانکی و سود سپرده گذاری را نشان می دهد. کاهش نرخ بهره می تواند منجر به تقویت بازار های مالی و رونق گرفتن بازار های اقتصادی شود، و تورم را به وجود بیاورد. اما افزایش نرخ بهره تورم را کاهش می دهد و باعث می شود افراد به جای سرمایه گذاری به سراغ سپرده گذاری یا خرید اوراق قرضه بروند.
بیشتر بدانید :
رابطه نرخ بهره و طلا چیست و چگونه بر قیمت طلا تاثیر میگذارد؟
شاخص تولید ناخالص داخلی(GDP)
شاخص تولید ناخالص داخلی در یک بازه زمانی مشخص (معمولاً یک سال) میزان ارزش کل کالا ها و خدمات ارائه شده را در یک کشور می سنجد.
شاخص ضمنی تعدیل تولید ناخالص داخلی (GDP deflator)
این شاخص نشان می دهد که تغییرات در شاخص تولید ناخالص داخلی تا چه حد به تغییرات قیمت در بازار وابسته بوده و به نوعی تاثیر تورم را بر روی تولید ناخالص داخلی اندازه گیری می کند.
شاخص تولید ناخالص ملی(GNP)
این شاخص شباهت زیادی به شاخص تولید ناخالص داخلی دارد اما میزان تولیدات و خدمات را در سطح بزرگتری اندازه گیری می کند. شاخص تولید ناخالص ملی میزان ارزش کل کالاها و خدمات ارائه شده توسط افراد یک کشور را در داخل و خارج از کشور در یک بازه زمانی مشخص ( معمولاً یک سال) نشان می دهد.
شاخص ضمنی تعدیل تولید ناخالص ملی (GNP deflator)
این شاخص اقتصادی در تعیین تاثیر تورم و تغییرات قیمت بر تولید ناخالص ملی نقش دارد. شاخص ضمنی تعدیل تولید ناخالص ملی نشان می دهد که تورم و تغییرات قیمت در بازار تا چه حد بر روی تولید ناخالص ملی تاثیر گذاشته است.
شاخص درآمد ناخالص ملی (GNI)
شاخص اقتصادی درآمد ناخالص ملی نشان می دهد که مجموع پولی که توسط مردم و مشاغل مختلف در یک کشور به دست آمده چقدر بوده است. این شاخص تغییرات ثروت یک کشور را از یک سال تا سال دیگر اندازه گیری می کند و شامل تولید ناخالص داخلی ( GDP) و دریافتی خالص مردم و مشاغل از سایر منابع خارجی می شود.
شاخص درآمد شخصی
این شاخص اقتصادی نشان می دهد که مقدار پولی که ساکنین یک کشور دریافت می کنند در مجموع چقدر است. برای تعیین نرخ این شاخص به درآمد به دست آمده از اشتغال، سود به دست آمده از سرمایه گذاری و درآمد به دست آمده از اجاره ملک توجه می کنند. همچنین پولی که کارفرمایان به صورت فصلی یا سالانه از سود شرکت به کارمندان میپردازند را در نظر می گیرند. رشد و توسعه اقتصادی می تواند باعث افزایش درآمد شخصی شود اما با رکود اقتصادی میزان درآمد شخصی کاهش خواهد یافت.
شاخص درآمد و دستمزد
این شاخص اقتصادی میزان درآمد افراد مشغول به کار را در یک دوره ی زمانی خاص نشان می دهد. شاخص درآمد و دستمزد ها در نشان دادن قدرت خرید افراد نقش دارد و حقوق بیشتر می تواند رشد اقتصادی را رقم بزند و نرخ سرمایه گذاری را افزایش بدهد.
شاخص قیمت مصرف کننده (CPI)
این شاخص اقتصادی میزان تغییرات قیمت را به صورت ماهانه و سالانه در سبدی از کالا ها در نظر می گیرد تا نرخ تورم را اندازه گیری کند. این شاخص تورم در سطح عمومی قیمت ها را مشخص می کند و سبد کالا و خدماتی که مورد بررسی قرار می گیرند شامل مواردی همچون: مواد غذایی، پوشاک، مسکن، انرژی، حمل و نقل، مراقبتهای پزشکی، سرگرمی و … می شوند.
شاخص اعتماد مصرف کننده (CCI)
شاخص اعتماد مصرف کننده یکی از شاخص های اقتصادی است که طبق برخی از نظرسنجی ها از مصرف کنندگان به وجود می آید. در این شاخص مصرف کنندگان وضعیت مالی خود را برای آینده پیش بینی می کنند و در صورت خوش بین بودن آن ها می توان در آینده شاهد شکوفایی اقتصادی بود و در صورتی که به وضعیت مالی خود بدبین باشند، سطح فروش کاهش می یابد و احتمال رکود اقتصادی وجود دارد.
شاخص خرده فروشی (RS)
یکی دیگر از شاخص های اقتصادی که مورد اهمیت قرار دارد شاخص خرده فروشی است. این شاخص اقتصادی نشان می دهد که میزان تقاضا مصرف کنندگان برای کالاها چقدر بوده است. بخش مربوط به گزارش خرده فروشی در آمریکا داده های مورد نیاز این شاخص را از فروشگاه های بزرگ، سوپر مارکت ها، خرده فروشی های آنلاین و پمپ بنزین ها دریافت می کند. رشد در شاخص خرده فروشی نشان دهنده بهبود وضعیت اقتصادی است و شاخص خرده فروشی منفی رکود یا کاهش رونق اقتصادی را نشان می دهد.
شاخص قیمت تولید کننده (PPI)
این شاخص اقتصادی میزان تغییرات قیمت محصولات تولید کنندگان را در یک بازه زمانی خاص مشخص می کند. با این شاخص می توان فهمید تولید کنندگان در گذر زمان چه روندی برای قیمت گذاری داشته اند. شاخص اقتصادی قیمت تولید کننده نیز می تواند در اندازه گیری تورم نقش داشته باشد.
شاخص قیمت عمده فروشی (WPI)
شاخص قیمت عمده فروشی تغییرات قیمت سبدی از کالاهای عمده فروشی را اندازه گیری می کند. در کشورهایی همچون آمریکا بیشتر از شاخص قیمت تولید کننده، برای اندازه گیری تورم در بخش تولید استفاده می کنند، اما کشور هایی مانند فیلیپین همچنان شاخص قیمت عمده فروشی یا WPI را در نظر می گیرند.
شاخص مدیران خرید (PMI)
این شاخص وضعیت تجاری بخش های تولیدی و خدمات را نشان داده و اندازه گیری می کند. برای به دست آوردن این شاخص از 500 مدیر درخواست می شود تا سطح تجاری خود را بر اساس سطح اشتغال، سطح تولید، موجودی انبار ،حجم سفارشهای جدید از مشتریان و فرآیند تحویل از تامین کنندگان تعیین کنند. اگر عدد این شاخص بیشتر از 50 باشد یعنی رشد در تولید اتفاق افتاده و عدد پایین تر از 50 نشان دهنده رکود اقتصادی است.
شاخص تراز تجاری
شاخص اقتصادی تراز تجاری می تواند میزان تفاوت ارزش صادرات و ارزش واردات یک کشور را نشان دهد. تراز تجاری مثبت نشان می دهد که صادرات یک کشور بیشتر از واردات آن بوده است. اما تراز تجاری منفی نشان دهنده بالاتر بودن میزان واردات نسبت به صادرات خواهد بود.
شاخص قیمت واردات و صادرات (XMPI)
این شاخص اقتصادی نشان می دهد که تغییرات کلی در قیمت کالاها و خدمات مبادله شده میان مردمان یک کشور با سایر کشورهای جهان چقدر بوده است.
شاخص قیمت کالاهای صادراتی (XPI)
این شاخص اقتصادی میزان تغییرات قیمت کالاها و خدمات ارائه شده توسط افراد مقیم یک کشور را توسط افراد غیر مقیم و ساکنین سایر کشور ها در جهان اندازه گیری می کند.
شاخص قیمت کالاهای وارداتی (MPI)
این شاخص اقتصادی تغییرات قیمت کالاها و خدمات ارائه شده توسط افراد غیر مقیم در یک کشور و استفاده شده توسط ساکنین یا افراد مقیم آن کشور را اندازه گیری می کند.
شاخص نرخ بیکاری
این شاخص اقتصادی نشان می دهد که چند درصد از نیروی کار کشور با بیکاری مواجه شده است. شاخص نرخ بیکاری یکی از شاخص های اقتصادی پس رو است و احتمال دارد در گذر زمان تاثیر آن بر روی بازار های اقتصادی کاهش پیدا کند و از بین برود.
شاخص نرخ اشتغال
شاخص اقتصادی نرخ اشتغال نشان می دهد که چند درصد از افراد جامعه دارای شغل هستند. نرخ اشتغال را با مقایسه جمعیت شاغل و جمعیت بیکاری که در سن کار هستند به دست می آورند. همچنین می توان آن را از طریق اندازه گیری جمعیت شاغل در یک گروه سنی یا جنسیت خاص اندازه گیری کرد.
شاخص مدعیان بیکاری
شاخص مدعیان بیکاری هر پنجشنبه در آمریکا منتشر می شود و میزان مطالبات افراد برای بیمه بیکاری را در این کشور نشان می دهد. ارزش دلار آمریکا نیز می تواند تحت تاثیر این شاخص قرار بگیرد و با رشد شاخص مدعیان بیکاری تضعیف شود یا با کاهش شاخص مدعیان بیکاری رشد را تجربه کند.
شاخص هزینه اشتغال (ECI)
شاخص هزینه اشتغال در بین انواع شاخص های اقتصادی به شکل انحصاری میزان تورم را در دستمزد بررسی و اندازه گیری می کند. این شاخص تغییرات هزینه نیروی کار شامل حقوق و مزایا را می سنجد. اقتصاددانان و سیاستمداران برای اینکه سلامت یا ضعف اقتصاد را بررسی کنند به این شاخص همواره توجه دارند.
شاخص قیمت مسکن (HPI)
شاخص قیمت مسکن یک معیار کاربردی است که برای اندازه گیری تغییرات قیمت املاک تک خانوار در آمریکا استفاده می شود. نرخ این شاخص را آژانس مالی مسکن فدرال (FHFA) منتشر می کند. همچنین در ایران شاخص قیمت مسکن و متوسط قیمت آپارتمان های تهران توسط بانک مرکزی منتشر می شود.
شاخص مجوزهای ساخت و ساز
از طریق شاخص مجوزهای ساخت ساز می توان میزان مجوزهای صادر شده برای ساخت ساختمان را توسط دولت و نهاد های نظارتی محاسبه کرد. افزایش شاخص مجوز ها می تواند به افزایش نرخ اشتغال و رشد اقتصادی کمک کند.
شاخص شروع به ساخت واحدهای مسکونی
شاخص شروع ساخت مسکن نشان می دهد که تعداد پروژه های ساخت و ساز واحد های مسکونی جدید در بازه های زمانی مشخص چقدر بوده است. افزایش این شاخص می تواند نشان دهنده رونق اقتصادی باشد.
شاخص ذخایر نفت خام
شاخص ذخایر نفت خام به مردم و اقتصاد دانان نشان می دهد که تعداد بشکه های نفت خام تجاری توسط شرکت های آمریکایی در طول هفته یا طی یک بازه زمانی خاص چقدر تغییر کرده است. این شاخص در تعیین قیمت نفت خام نقش دارد و می تواند به دلیل اهمیت انرژی نفت در اقتصاد جهان بر روی نرخ تورم نیز تاثیر بگذارد. با افزایش نرخ ذخایر نفت قیمت آن کاهش پیدا می کند و با کاهش نرخ ذخایر نفت خام، می توان شاهد افزایش قیمت آن بود.
شاخص ذخایر گاز طبیعی (EIA Report)
شاخص ذخایر گاز طبیعی گزارشی است که میزان تغییرات هفتگی در ذخیره سازی گاز طبیعی را در انبارهای زیرزمینی اندازه گیری می کند. این شاخص مربوط به آمریکا است اما به دلیل وسعت انرژی در کشور کانادا معمولا تاثیر و کاربرد ویژه ای در این کشور دارد و می تواند منجر به تغییر قیمت دلار کانادا شود. همچنین میزان ذخایر گاز طبیعی در تعیین قیمت گاز تاثیر گذار است.
شاخص منحنی بازده
شاخص منحنی بازده در بین انواع شاخص های اقتصادی پیشرو قرار می گیرد و معیاری برای اندازه گیری میزان بدهی در بازار اوراق قرضه است. شاخص منحنی بازده رابطه بازده اوراق قرضه و موعد سررسید آن ها را بررسی می کند و تغییرات میزان بدهی را در اوراق قرضه نشان می دهد. با مقایسه انواع اوراق قرضه در بازه های زمانی مختلف مانند سه ماهه، دوساله و .. می توانید میزان تغییر را در تولید ناخالص داخلی پیش بینی کنید.
شاخص فلاکت
شاخص فلاکت بیشتر از این که مورد استفاده اقتصاددانان قرار بگیرد توسط مردم رصد می شود. این شاخص یکی از مهم ترین شاخص های اقتصادی است که با در نظر گرفتن نرخ بهره و نرخ بیکاری، میزان فلاکت و سطح رفاه را در مردم کشور های مختلف تعیین می کند. هرچقدر عدد شاخص فلاکت پایین تر باشد میزان رفاه و خوشبختی مردم بیشتر خواهد بود.
شاخص نرخ تورم (Inflation)
شاخص نرخ تورم یا Inflation یکی از شاخصهای اقتصادی محسوب می شود که می تواند میزان افزایش قیمت را در سطح عمومی کالا و خدمات در یک بازه زمانی خاص به ما نشان دهد. برای به دست آوردن شاخص نرخ تورم می توان به شاخص های CPI، PPI، WPI، RPI، XPI و MPIتوجه داشت. اما معمولا برای اندازه گیری تورم در سطح عمومی به همان شاخص قیمت مصرف کننده یا CPI اکتفا می کنند.
با توجه به شاخص های اقتصادی چگونه سرمایه گذاری کنیم؟
در نهایت پس از آشنایی با شاخص های اقتصادی می توانید بهترین تصمیم گیری را در سرمایه گذاری هایتان داشته باشید. با کاهش نرخ بهره و افزایش نرخ تورم می توان شاهد افزایش تقاضا برای سرمایه گذاری بود. در این مواقع خرید طلا به عنوان یک پشتوانه امن توسط سرمایه گذاران صورت می گیرد. همچنین در زمانی که نرخ اشتغال و نرخ ساخت و ساز افزایش یافته است میتوان افزایش قیمت را برای دارایی هایی که کاربرد صنعتی دارند پیش بینی کرد. برای مثال با خرید نقره می توانید از پتانسیل رشد قیمت این فلز گرانبها بهره مند شوید که در انواع صنایع، تکنولوژی و حتی هوش مصنوعی کاربرد دارد. همچنین ارزش سهام در زمان رونق اقتصادی افزایش می یابد اما وابستگی شدید دارایی شما به عملکرد شرکت ها ریسک زیادی را برای شما رقم می زند.
امیدواریم این مقاله از توکنیکو برای شما موثر واقع شده باشد. شما با مورد اعتماد ترین سامانه خرید و فروش طلا و نقره در ایران همراه بودید. توکنیکو به عنوان تولید کننده اولین شمش طلا و نقره ضدجعل در ایران، روشی امن را برای سرمایه گذاری برای شما فراهم کرده است. با مجله توکنیکو می توانید به مهم ترین مقالات اقتصادی و مالی دسترسی داشته باشید.
