صندوق نقره بخریم یا گواهی سپرده نقره ؟ | بررسی مزایا و معایب

صندوق نقره و گواهی سپرده نقره دو ابزار مالی مهم برای سرمایه گذاری در نقره هستند که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، امکان کسب سود از نقره برای شما فراهم می کنند. با توجه به رشد تقاضای نقره در انواع صنایع و تکنولوژی، پتانسیل رشد بالایی برای قیمت نقره وجود دارد، از همین جهت این فلزگرانبها برای سرمایه گذاری مورد توجه بسیاری از افراد قرار می گیرد. برخی از افراد برای اینکه با چالش های نگهداری از نقره روبرو نشوند به دنبال روش های منحصر به فردی می گردند که سرمایه گذاری در نقره را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی به وجود بیاورند. خرید آنلاین نقره از توکنیکو، خرید گواهی سپرده نقره و خرید صندوق نقره جزو این روش ها محسوب می شوند. در این مقاله قصد داریم به این سوال پاسخ دهیم که  صندوق نقره برای سرمایه گذاری بهتر است یا گواهی سپرده نقره؟

هر دو ابزار از مزایایی مانند شفافیت معاملات، نظارت سازمان بورس و امکان خرید و فروش آنلاین برخوردار هستند؛ اما از نظر ساختار سرمایه‌گذاری، میزان ریسک، هزینه‌ها، نقدشوندگی و امکان دریافت فیزیکی، تفاوت‌هایی بین آن ها وجود دارد. در ادامه به بررسی ویژگی‌ها، مزایا و معایب صندوق و گواهی سپرده نقره خواهیم پرداخت تا بهترین انتخاب را با توجه به نیاز و سطح ریسک پذیریتان داشته باشید. با توکنیکو همراه باشید…

بیشتر بدانید :
صندوق طلا بخریم یا گواهی سپرده طلا؟ | بررسی مزایا و معایب

گواهی سپرده نقره چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

صندوق نقره در مقایسه با گواهی سپرده نقره ساختار متفاوتی دارد، بنابراین برای درک بهتر تفاوت‌ها بین صندوق نقره و گواهی سپرده بهتر است ابتدا با گواهی سپرده و ویژگی های آن آشنا شوید. گواهی سپرده نقره یک اوراق بهادار قابل معامله در بورس کالا است. هر گواهی سپرده نقره ارزشی برابر با 1 گرم نقره استاندارد با خلوص 999.9 دارد.   شما با خرید گواهی سپرده نقره مالک مقدار مشخصی نقره خواهید شد که در خزانه بورس کالا برای شما نگه داری می شود. خرید و فروش گواهی سپرده از طریق کارگزاری در ساعت کاری بورس کالا امکان پذیر است. ارزش گواهی سپرده نقره به صورت مستقیم از قیمت روز نقره و شرایط بازار تاثیر می پذیرد. یکی از مهم ترین مزایای خرید گواهی سپرده نقره این است که درصورتی که میزان گواهی سپرده شما به حد نصاب برسد (حداقل ۱۰۰۰ گواهی سپرده شمش نقره) می توانید شمش نقره 1 کیلوگرمی را از خزانه بورس کالا تحویل بگیرید. به شکل کلی ویژگی های گواهی سپرده نقره شامل موارد زیر است:

• هر گواهی ارزشی برابر با یک گرم نقره استاندارد 999.9 دارد.
• امکان دریافت فیزیکی شمش نقره 1 کیلوگرمی درصورت داشتن 1000 گواهی سپرده نقره برای شما فراهم است.
• گواهی سپرده نقره نقش سند مالکیت قانونی نقره را برای سرمایه‌گذار ایفا می‌کند.
• ارزش گواهی سپرده نقره مستقیماً به قیمت روز نقره وابسته است.
• دامنه نوسان قیمت برای خرید گواهی سپرده نقره، ۵± درصد از قیمت پایانی روز معاملاتی قبل است.
• معاملات گواهی سپرده نقره از مالیات بر ارزش افزوده معاف است.
• کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده نقره حدود ۰.۰۰۲۵ درصد ارزش معامله است.
• در صورت دریافت فیزیکی، هزینه‌هایی مانند انبارداری و هزینه‌های قانونی مرتبط دریافت می‌شود.
• سقف مالکیت: حداکثر ۵۰ هزار گواهی سپرده نقره (معادل ۵۰ کیلوگرم شمش) برای اشخاص حقیقی. «در حال حاضر امکان خرید برای اشخاص حقوقی وجود ندارد.»

صندوق نقره چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق نقره یکی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس (ETF) به حساب می اید، که دارایی‌های آن بر پایه نقره و اوراق مرتبط با نقره است. در این صندوق گواهی سپرده نقره، قرارداد آتی نقره وجود دارد. همچنین 20 درصد ارزش دارایی های صندوق را اوراق با درآمد ثابت و سپرده های بانکی تشکیل می دهند. سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای صندوق نقره، به‌صورت غیرمستقیم می توانند بر روی ارزش دارایی های مبتنی بر نقره سرمایه‌گذاری کنند و نیازی به خرید یا نگهداری فیزیکی نداشته باشند. ارزش واحدهای صندوق نقره تنها به نرخ روز نقره وابسته نیست، بلکه بر اساس عملکرد دارایی‌های موجود در سبد صندوق تعیین می‌شود. مدیران صندوق با استفاده از استراتژی‌های مختلف و مدیریت ریسک، ترکیب دارایی‌ها را تنظیم می‌کنند تا بازدهی مناسبی را برای سرمایه گذاران به وجود بیاورند. ترکیب دارایی ها در صندوق نقره معمولا شامل موارد زیر است:

• حداقل ۷۰ درصد گواهی سپرده کالایی نقره
• ۲۰ تا ۳۰ درصد قراردادهای آتی نقره
• حداکثر ۲۰ درصد اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی

بیشتر بدانید :
صندوق نقره چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟

یکی دیگر از ویژگی های مهم صندوق نقره این است که امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ پایین ( حداقل 100 هزار تومان) را برای شما فراهم می کند. شما با داشتن کد بورسی و انتخاب کارگزاری می توانید سرمایه گذاری غیر مستقیم را بر روی دارایی های مبتنی بر نقره تجربه کنید. همچنین خرید و فروش واحد های صندوق نقره مالیات بر ارزش افزوده ندارد. شرایط معاملات صندوق نقره شامل موارد زیر است:

• روزهای معاملاتی: شنبه تا چهارشنبه
• ساعت پیش‌گشایش: ۱۱:۴۵ تا ۱۲
• ساعت معاملات: ۱۲ تا ۱۸
• دامنه نوسان: مثبت و منفی ۱۰ درصد
• نرخ مالیات بر ارزش افزوده: در حال حاضر وجود ندارد.
• کارمزد خرید و فروش: حدود ۰.۰۰۲۵ درصد ارزش معامله
• سقف مالکیت: هر سرمایه‌گذار حقیقی یا حقوقی حداکثر می‌تواند ۵۰۰ هزار واحد صندوق در اختیار داشته باشد؛ این محدودیت با هدف کنترل ریسک و کاهش حباب قیمتی ایجاد شده است.
•  ارزش گواهی سپرده نقره: هر گواهی سپرده نقره معادل یک گرم شمش نقره استاندارد 999.9.
• نماد معاملاتی گواهی سپرده نقره در بورس کالا : «CD1SIB0001».

مقایسه صندوق نقره و گواهی سپرده نقره

صندوق نقره و گواهی سپرده نقره اگرچه هر دو امکان سرمایه‌گذاری در نقره را برای شما فراهم می کنند اما نوع مالکیت، هزینه ها و نحوه مدیریت سرمایه در آن ها متفاوت است. ارزش واحد های صندوق نقره به عملکرد مدیران و ترکیب دارایی های مختلف در صندوق وابسته است. اما هر گواهی سپرده نقره ارزشش مستقیماً با توجه به قیمت 1 گرم نقره 999.9 تعیین می شود. از مزایای مشترک در صندوق و گواهی سپرده باید به عدم نیاز به پرداخت مالیات اشاره کرد.

با توجه به مقایسه های صورت گرفته میتوان نتیجه گرفت گواهی سپرده نقره بیشتر برای افرادی مناسب است که قصد مالکیت مستقیم نقره را دارند؛ در حالی که صندوق نقره برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال مدیریت حرفه‌ای و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند، گزینه مناسب‌تری محسوب می‌شود. در جدول زیر می توانید به شکل دقیق تفاوت های صندوق نقره و گواهی سپرده نقره را بررسی کنید: