صندوق نقره یکی از انواع صندوق های کالایی بورس محسوب می شود که طبق ضوابط و قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت دارد. ارزش صندوق نقره با پشتوانه نقره فیزیکی و دارایی های مبتنی بر نقره تعیین می شود و سرمایه گذاران با خرید واحد های صندوق نقره می توانند بدون نیاز به دریافت فیزیکی بر روی نوسانات قیمت نقره سرمایه گذاری کنند. صندوق نقره شباهت زیادی به صندوق طلا دارد اما ماهیت آن ها بایکدیگر متفاوت است. میزان نوسانات صندوق های نقره معمولاً بیشتر از میزان نوسانات صندوق طلا بوده و شما برای خرید واحد های صندوق نقره نیاز به ریسک پذیری بیشتری دارید.
مدیران صندوق های نقره با سرمایه گذاری بر دارایی های مبتنی بر نقره همچون گواهی سپرده نقره و قراداد آتی نقره، در تعیین ارزش واحد های صندوق نقش ایفا می کنند. همچنین آن ها علاوه بر گواهی سپرده و قرارد آتی نقره، بر روی اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز سرمایه گذاری می کنند. در ادامه با ترکیب دارایی های مختلف در صندوق نقره، ویژگی صندوق های نقره و مزایا و معایب آن ها بیشتر آشنا می شوید. همچنین به شما نحوه سرمایه گذاری در صندوق نقره را آموزش می دهیم. با توکنیکو همراه باشید…
بیشتر بدانید :
اوراق بهادار چیست | انواع مختلف اوراق بهادار
ترکیب دارایی در صندوق نقره چگونه است؟
ترکیب دارایی های صندوق نقره بر اساس قوانین موجود در سازمان بورس و امیدنامه صندوق مشخص می شود. ساختار صندوق های نقره بسیار شبیه به ساختار صندوق های طلا است با این تفاوت که در صندوق نقره بر روی دارایی های مبتنی بر نقره سرمایه گذاری می کنند. به شکل کلی مدیران صندوق نقره سبد سرمایه گذاری را برای صندوق ها به شکل زیر ایجاد می کنند:
- گواهی سپرده کالایی شمش نقره: حداقل ۷۰ درصد؛ «گواهی سپرده نقره یک ورقه بهادار و قابل معامله در بورس است که ارزشی برابر با یک گرم نقره 999.9 دارد.»
- اوراق مشتقه (قراردادهای آتی نقره): بین ۲۰ تا ۳۰درصد؛ «قراردادهای آتی نقره در سازمان بورس امکان خرید نقره در آینده با قیمت توافق شده را می دهند.»
- اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی: تا ۲۰ درصد؛ «اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی سود ثابت دارند و باعث مدیریت ریسک می شوند. سود اوراق درآمد ثابت بیشتر از سپرده بانکی است.»
روند معاملات و کارمزد صندوق های نقره
برای خرید و فروش صندوق های نقره شما باید طبق سازوکار و قوانین آن ها عمل کنید و اطلاعات لازم را راجب آن ها داشته باشید. این قوانین تحت نظر بورس تعیین شده اند و ساعات معاملات در صندوق های نقره مطابق با ساعات معاملاتی بورس است. شما برای خرید واحد های صندوق نقره نیاز به انتخاب کارگزاری بورسی دارید و باید کد بورسی دریافت کنید. برخلاف سامانه های آنلاین نقره در صندوق های نقره امکان معاملات در 24 ساعت شبانه روز فراهم نیست. در ادامه از روند معاملات، کارمزد و دامنه نوسانات در صندوق نقره مطلع شوید:
- روزهای معاملاتی: شنبه تا چهارشنبه (به جز روزهای تعطیل)
- ساعت پیشگشایش: ۱۱:۴۵ الی ۱۲
- ساعات معاملات: ۱۲ الی ۱۸
- کارمزد خرید و فروش: در مجموع حدود ۰.۰۰۲۵ مبلغ معامله
- دامنه نوسان: مثبت و منفی ۱۰ درصد
مزایای سرمایهگذاری در صندوق نقره
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های نقره شامل موارد زیر می شود:
- امکان سرمایه گذاری با پول کم: شما می توانید با حداقل مبلغ 100 هزار تومان در معاملات واحد های صندوق شرکت کنید.
- نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق نقره را می توان به راحتی در ساعات معاملاتی بورس خرید و فروش کرد.
- کسب سود و پتانسیل رشد: نقره به دلیل کاربرد در صنایع و تکنولوژی پتانسیل بالایی برای رشد قیمت دارد و شما با خرید واحد های صندوق نقره سود خواهید کرد.
- عدم پرداخت مالیات: خرید و فروش واحد های صندوق نقره بدون نیاز به پرداخت مالیات صورت می گیرد.
- مقابله با تورم: صندوق های نقره مانند صندوق های طلا می توانند ابزاری مهم برای مقابله با تورم باشند.
- کارمزد حداقلی: صندوق های نقره مبتنی بر اوراق سپرده نقره هستند و شما نیازی به پرداخت اجرت ساخت نقره ندارید و تنها کارمزدی را بابت انجام معاملات و نگهداری دارایی های نقره در خزانه بورس می پردازید.
- عدم روبرو شدن با ریسک تقلب: هنگام خرید و فروش واحد های صندوق نقره دیگر با ریسک های مربوط به قاچاق یا تقلب در نقره روبرو نیستید.
- نظارت مستقیم سازمان بورس و شفافیت قانونی: فعالیت صندوق های نقره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار صورت می گیرد و شما از شفافیت قانونی اطمینان دارید.
- مدیریت حرفه ای دارایی ها: ارزش دارایی های صندوق نقره بر اساس استراتژی مدیران صندوق تعیین می شود و آن ها با خرید دارایی های مبتنی بر نقره، با روش های مختلف و مدیریت ریسک می توانند سرمایه گذاری در نقره را برای شما آسان کنند.
- مدیریت ریسک و تنوع در سبد سرمایه گذاری: در صندوق نقره برای مدیریت ریسک از استراتژی های مهمی همچون تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری استفاده می شود.
معایب سرمایهگذاری در صندوق نقره
صندوق نقره با وجود مزایای متعدد از برخی معایب نیز برخوردار است که قبل اقدام به خرید و فروش واحد های صندوق نقره باید آن ها را در نظر بگیرید. این معایب شامل موارد زیر می شوند:
- نوسانات قیمت نقره: قیمت نقره تحت تاثیر عوامل اقتصادی و صنعتی تعیین می شود و به دلیل گستردگی کمتر در بازار نقره و وابستگی آن به عملکرد صنایع در قیمت آن نوسانات بیشتری نسبت به طلا وجود دارد و همین موضوع صندوق های نقره را برای سرمایه گذاران ریسک گریز مناسب نمی کند.
- حباب قیمتی صندوق نقره: صندوق های نقره در زمان هایی که میزان تقاضا برای آن ها افزایش پیدا می کند با حباب قیمتی روبرو می شوند. در این مواقع سرمایه گذاران واحد های صندوق نقره را با قیمتی بالاتر از نرخ واقعی خریداری می کنند.
- نداشتن سود ثابت: صندوق های نقره برخلاف برخی از صندوق های سرمایه گذاری به شما سود دوره ای پرداخت نمی کنند. بنابراین افرادی که به دنبال سود دوره ای هستند بهتر است به سراغ صندوق هایی مانند صندوق درآمد ثابت بروند. سود صندوق های نقره به شدت به عملکرد مدیران صندوق و قیمت نقره بستگی دارد.
- عدم مدیریت مستقیم داریی ها و اختلاف قیمت با ارزش واقعی نقره: شما تنها می توانید بر روی ارزش واحد صندوق های نقره سرمایه گذاری کنید. بین قیمت نقره و واحد صندوق های نقره ممکن است اختلاف وجود داشته باشد، زیرا واحد های صندوق نقره با ترکیب دارایی های متنوع مانند گواهی سپرده، قرارداد های آتی و اوراق درآمد ثابت به وجود آمده است. شما امکان تغییر در ترکیب دارایی ها را برای مدیریت ریسک ندارید و تمام اختیار صندوق ها با مدیران آن ها است.
بیشتر بدانید :
مقایسه انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس
نحوه سرمایهگذاری در صندوق نقره
پذیرهنویسی صندوق های نقره از 1 دی ماه 1404 آغاز شد و این صندوق ها به عنوان یک ابزار مالی جدید امکان سرمایه گذاری غیرفیزیکی در دارایی های مبتنی بر نقره را به شما می دهند. شما برای سرمایه گذاری در صندوق نقره نیازمند دریافت کد بورسی، انتخاب صندوق نقره و خرید واحد های صندوق هستید. در ادامه آن ها را به شکل مختصر توضیح داده ایم:
- دریافت کد بورسی از سامانه سجام: ابتدا در سامانه سجام ثبت نام و احراز هویت نمایید تا کد بورسی برای شما صادر شود.
- انتخاب صندوق نقره و ثبت نام در کارگزاری: در یکی از سامانه های کارگزاری ثبت نام کنید و نمادصندوق نقره مورد نظرتان را در آن جستجو نمایید. از بین صندوق های نقره می توانید با توجه به اطلاعاتی که در رابطه با حباب صندوق، ترکیب دارایی ها و … وجود دارد انتخابتان را انجام دهید.
- خرید و فروش واحد های صندوق: اکنون می توانید در سامانه معاملاتی کارگزاری خود، اقدام به خرید و فروش واحد های صندوق مد نظرتان کنید. پس از اینکه تعداد واحد های صندوق و سفارش خود را ثبت کنید، می توانید آن ها را پس از تایید سفارش در سبد دارایی های خود ببینید.
منظور از حباب صندوق نقره چیست؟
حباب صندوق نقره زمانی به وجود می آید که قیمت واحد های صندوق نقره با ارزش واقعی آن ها تفاوت داشته باشد. زمانی که واحد های صندوق نقره با قیمت بالاتر از ارزش واقعی (nav) به فروش برسند، با حباب مثبت و زمانی که با قیمت پایین تر از نرخ واقعی( NAV) به فروش برسند با حباب منفی روبرو شده اند. زمانی که حباب صندوق نقره منفی باشد زمان مناسبی برای خرید واحد های آن به وجود می آید. اما در زمانی که حباب صندوق نقره مثبت است معمولاً خرید واحد های صندوق توصیه نمی شود. حباب صندوق نقره بر اساس روند تقاضا و خرید و فروش واحد ها به وجود می آید. زمانی که تقاضا بسیار شدید است صندوق نقره با حباب مثبت روبرو می شود و زمانی که تقاضا کاهش پیدا می کند حباب قیمت به حالت منفی در می آید.
خرید نقره آنلاین | بهترین فرصت سرمایه گذاری در نقره
در نهایت بعد از اینکه با صندوق های نقره آشنا شدید می توانید به خوبی آن ها را با سایر روش های سرمایه گذاری در نقره مقایسه کنید. این صندوق ها برای افرادی که می خواهند به شکل غیر فیزیکی بر روی دارایی های مبتنی بر نقره سرمایه گذاری کنند مناسب محسوب می شوند. اما باید بدانید که معاملات واحد های صندوق نقره را تنها در روز ها و ساعات کاری بورس می توانید انجام دهید و امکان خرید و فروش به صورت 24 ساعته برای شما فراهم نیست. همچنین بین قیمت نقره و ارزش واحدهای صندوق در برخی مواقع اختلاف وجود دارد زیرا ارزش این صندوق ها مستقیم به نرخ لحظه ای نقره وابسته نیست و ترکیب دارایی های متنوع همچون اوراق بهادار با درآمد ثابت و قرارداد های آتی بر روی ارزش واحد های صندوق تاثیر مهمی می گذارند. اگر صندوقی که اعتبار بالایی ندارد را انتخاب کنید احتمال دارد ارزش دارایی شما تحت تاثیر تصمیمات اشتباه مدیران صندوق از بین برود. بنابراین به شما خرید و فروش نقره آنلاین در 24 ساعت از شبانه روز با نرخ لحظه ای نقره را پیشنهاد می دهیم که با کم ترین کارمزد برای شما در سامانه توکنیکو امکان پذیر شده است. شما می توانید بدون نیاز به دریافت کد بورسی به راحتی با حداقل مبلغ 50 هزار تومان در معاملات آنلاین شرکت کنید.
