گواهی سپرده طلا یک نوع اوراق بهادار رسمی است که به شما امکان سرمایه گذاری غیر مستقیم بر روی طلا را می دهد. اگر بخواهید بدون اینکه با ریسک نگهداری طلا روبرو شوید بر روی ارزش طلا سرمایه گذاری کنید، خرید گواهی سپرده طلا یکی از مناسب ترین روش هایی است که پیش رویتان قرار می گیرد. گواهی سپرده در بورس یک اوراق با در آمد ثابت است که ارزش آن به یک دارایی فیزیکی وابسته است. برعکس خرید سهام این روش ریسک بسیاری کمتری دارد.
شما با خرید هر گواهی سپرده طلا در واقع صاحب بخش مشخصی از طلا می شوید، اما دیگر نیازی به نگه داری آن در خانه ندارید و هیچ گونه نگرانی برای شما در رابطه با به سرقت رفتن طلا پیش نمی آید. زیرا طلا شما در خزانه های بورس و بانک های مورد تایید آن ذخیره می شود. اوراق سپرده طلا توسط بانک ها و بورس کالا عرضه می شوند و امکان خرید و فروش آن ها به صورت الکترونیکی فراهم است. هر گواهی سپرده طلا نماد یک مقدار معین طلاست. برای مثال هر 1 گواهی سپرده برابر با یک سکه بهار آزادی است. در ادامه با گواهی سپرده طلا بیشتر آشنا می شوید…
بیشتر بدانید :
راهنمای جامع خرید گواهی سپرده نقره از بورس کالا + رازهای طلایی
انواع گواهی سپرده طلا
در ایران اوراق سپرده طلا را در دو نوع مختلف می توان خریداری کرد. اولین نوع آن گواهی سپرده سکه طلا است که شما با خرید آن بر روی ارزش سکه سرمایه گذاری می کنید و از نوسانات آن سود می کنید. دیگری گواهی سپرده شمش طلا است که شما با خرید آن بر روی ارزش طلا 24 عیار سرمایه گذاری خواهید کرد. با خرید گواهی سپرده شمش طلا شما در واقع بر روی ارزش شمش طلا 24 عیار با خلوص 995 سرمایه گذاری می کنید و حباب قیمتی این دارایی بسیار پایین تر از انواع سکه است. به همین دلیل خرید آن ریسک بسیار کمتری دارد.
گواهی سپرده سکه طلا
این نوع گواهی نشان دهنده مالکیت شما نسبت به یک سکه تمام بهار آزادی (طرح جدید) است که در خزانه بورس کالا برای شما نگهداری می شود. شما می توانید با خرید هر گواهی سپرده سکه بر روی مقدار مشخصی از این دارایی سرمایه گذاری کنید. اگر تعداد اوراق سپرده سکه شما 1 عدد باشد شما صاحب یک قطعه سکه تمام بهار آزادی ضرب سال ١٣٨٦ بانک مرکزی با عیار ٩٠٠ و وزن ٨.١٣٣ خواهید بود که بورس وظیفه نگه داری از آن را بر عهده دارد. شما در هر زمان که بخواهید می توانید سکه تمام بهار آزادی خود را از بورس تحویل بگیرید. ارزش هر گواهی سپرده برابر با ارزش یک سکه تمام بهار آزادی است.
حداقل خرید گواهی سپرده سکه 1 عدد است و محدودیت سقف دارایی گواهی سکه طلا 100 عدد (معادل ۱۰۰ سکه) است. به شکل روزانه نیز بیشتر از 10 گواهی سپرده سکه( 10عدد سکه) نمیتوان خریداری کرد.
هر گواهی سکه در بورس یک نماد معاملاتی مشخص دارد که به عنوان یک شناسه در سامانه کارگزاری بورسی شما نمایش داده می شود. همچنین قیمت گذاری سکه در بورس کالا بسیار شفاف بوده و شما ریسک نسبتاً کمتری را تجربه خواهید کرد. این قیمت گذاری باعث شده خریداران دقیقاً بدانند چه قیمتی را باید برای خرید گواهی سپرده پرداخت کنند. این قیمت معمولاً نزدیک به قیمت بازار آزاد سکه است.
بیشتر بدانید :
خرید سکه از بورس | بررسی مزایا و معایب
گواهی سپرده شمش طلا
این گواهی نشان دهنده مالکیت 0.1 گرم(100 سوت) شمش طلا با خلوص 995 است. شما با خرید هر گواهی سپرده طلا می توانید به مرور و به صورت 100 سوت، 100 سوت بر روی شمش طلا 24 عیار سرمایه گذاری کنید. بدون اینکه نیاز به نگه داری آن در منزل داشته باشید. هم چنین امکان دریافت شمش طلا از خزانه بورس کالا برای شما فراهم است. در صورتی که حداقل 11000 گواهی سپرده شمش طلا خریداری کنید می توانید شمش طلا 1 کیلوگرمی را از خزانه بورس تحویل بگیرید.
قیمت هر گواهی بر اساس ارزش 0.1 گرم شمش طلا تعیین می شود. حداقل خرید گواهی 1 عدد و حداکثر آن در هر بار معامله 1000 عدد است. حباب قیمتی بسیار پایین در شمش طلا باعث می شود خرید آن ریسک بسیار کمتری داشته باشد.
بیشتر بدانید :
راهنمای خرید شمش طلا از بورس کالا | حضور توکنیکو در بورس
مزایا خرید گواهی سپرده طلا
مزایایی که خرید انواع گواهی سپرده طلا برای شما به همراه دارد شامل موارد زیر می شود:
امنیت بالاتر: با خرید گواهی سپرده طلا، نیازی به نگهداری فیزیکی طلا در منزل نیست و ریسک سرقت یا گم شدن کاهش مییابد، زیرا طلا در خزانههای بورس و بانکهای معتبر ذخیره میشود.
شفافیت قیمت: قیمت گواهی سپرده در بورس بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشود و نرخ آن شفاف و قابل رصد است، بنابراین احتمال خرید با قیمت نامناسب کاهش مییابد.
معاف از مالیات: خرید و فروش گواهی سپرده طلا مشمول مالیات بر خرید و فروش طلا نیست، در نتیجه هزینه معامله پایینتر است.
امکان نقدشوندگی آسان: گواهی سپرده طلا را میتوان به سرعت و بدون نیاز به تحویل فیزیکی طلا در بازار بورس به فروش رساند. اما باید معاملات را در ساعات مشخص بورسی انجام دهید. این ساعات بسته به نوع دارایی(سکه یا شمش) متفاوت است و معمولاً توسط کارگزاریتان به اطلاعتان می رسد.
انعطاف در سرمایهگذاری: با مبلغ کم نیز میتوان وارد بازار طلا شد، زیرا هر گواهی سپرده بخش کوچکی از یک سکه یا شمش را پوشش میدهد و محدودیت خرید فیزیکی وجود ندارد.
- امکان دریافت فیزیکی: درصورتی که گواهی سپرده سکه شما برابر با 1 عدد باشد می توانید داراییتان را در قالب سکه تمام بهار آزادی طرح جدید دریافت کنید. همچنین با داشتن 11000 گواهی سپرده، میتوانید شمش طلا 1 کیلوگرمی را از خزانه بورس تحویل بگیرید.
معایب خرید گواهی سپرده طلا
خرید گواهی سپرده طلا با وجود داشتن مزایای مهمی همچون از بین رفتن چالش های نگه داری از طلا، معایبی را نیز به همراه دارند که این موارد از قرار زیر است:
نیاز به کد بورسی: برای خرید و فروش گواهی سپرده طلا باید کد معاملاتی یا کد بورسی داشته باشید. دریافت این کد نیاز به طی کردن برخی مراحل دارد که میتواند برای برخی از افراد دشوار باشد.( ما آن را به شما آموزش خواهیم داد…)
محدودیت ساعات معامله: معاملات در بورس طی ساعات مشخص انجام میشود و خارج از این ساعات امکان خرید و فروش نیست. بنابراین برخلاف معاملات آنلاین طلا امکان خرید و فروش 24 ساعته برای شما وجود ندارد.
محدودیت سقف خرید: هر شخص حقیقی میتواند روزانه حداکثر ۱۰ گواهی سپرده سکه (۱۰ سکه) خریداری کند، و سقف کل مالکیت، ۱۰۰ گواهی سپرده سکه (۱۰۰ سکه) است. خرید گواهی سپرده شمش طلا نیز محدودیت روزانه وجود دارد. حداکثر خرید روزانه گواهی سپرده شمش طلا 1000 عدد است.
سوددهی بلندمدت: خرید گواهی سپرده طلا و سکه معمولاً برای سرمایهگذاری بلندمدت مناسب است و در کوتاه مدت ممکن است سود کمتری به شما برسد مگر اینکه خریدتان را در بازه هایی انجام دهید که بهترین زمان خرید طلا و سکه پیش رویتان قرار دارد. با انجام این کار و با داشتن تحلیل مناسب سود مناسبی خواهید داشت. اما همچنان محدودیت ساعت معاملات ممکن است مانع راهتان شود.
کارمزد و هزینه انبار داری روزانه: حدود 0.3 درصد کارمزد معاملات و هزینه انبار داری روزانه برای خرید گواهی سپرده طلا وجود دارد. این هزینه بابت نگه داری ارزش دارایی شما دریافت می شود.
وابستگی به نوسانات بازار: ارزش گواهی سپرده به قیمت سکه یا شمش( طلا 24 عیار) وابسته است و حباب قیمتی یا نوسانات بازار روی آن اثر میگذارد. بنابراین باید به این نکات قبل از خرید گواهی سپرده طلا توجه کنید. خرید گواهی سپرده سکه تحت تاثیر قیمت سکه است و سکه به دلیل حباب قیمتی بالا ریسک سرمایه گذاری را به شدت افزایش می دهد. با این حال می توان خرید گواهی سپرده شمش طلا را انجام داد زیرا حباب قیمتی شمش طلا بسیار کم است.
نحوه خرید گواهی سپرده طلا از بورس
برای این که بتوانید خرید و فروش گواهی سپرده طلا را در بورس انجام دهید نیاز به انتخاب یک کارگزاری مناسب و طی کردن مراحل زیر دارید:
دریافت کد بورسی: برای خرید گواهی سپرده طلا اول از همه باید از طریق سامانه سجام ثبتنامتان را انجام دهید تا کد بورسی دریافت کنید.
انتخاب کارگزاری: سپس باید یک کارگزاری معتبر را برای ثبت سفارشات خرید و فروش گواهی سپرده طلا انتخاب کنید.
واریز وجه به حساب کارگزاری: در کارگزاری مربوطه ثبت نام کنید و کد بورسیتان را وارد نمایید تا امکان ثبت سفارش برای شما فراهم شود.
ثبت سفارش خرید: سپس مبلغ موردنظر را برای خرید گواهی سپرده طلا به حساب کارگزاری واریز کنید. میتوانید با حداقل گواهی سپرده شروع کرده و بین گواهی سپرده شمش طلا و گواهی سپرده سکه گزینه ی مورد نظرتان را انتخاب کنید.
پیگیری و نگهداری: گواهیها به صورت الکترونیکی در پرتفوی شما ثبت میشوند و در خزانه بورس نگهداری میشوند.
در انتها باید گفت خرید گواهی سپرده طلا برای افرادی که نمی خواهند با چالش های نگهداری سکه و شمش طلا روبرو شوند بسیار مناسب است. شما می توانید به جای خرید سکه یا خرید شمش طلا، با مبالغ کم شروع به خرید گواهی سپرده سکه یا خرید گواهی سپرد شمش طلا کنید. در این روش دارایی شما در خزانه بورس نگه داری می شود و امکان تحویل فیزیکی در قالب سکه تمام بهار آزادی و شمش طلا 1 کیلوگرمی وجود دارد.
باید در نظر داشته باشید که محدودیت در زمان معاملات گواهی سپرده می تواند باعث شود شما در زمان دلخواهتان نتوانید خرید طلا را تجربه کنید. بنابراین به جای این روش می توانید خرید و فروش طلا آب شده آنلاین را در توکنیکو تجربه کنید.
بیشتر بدانید :
مزایای خرید طلا آب شده آنلاین از توکنیکو
