نقش تجارت الکترونیک در تحول صنعت فلزات گرانبها

در گذشته فلزات گرانبها به روش های سنتی و حضوری معامله می شدند و برای اینکه افراد سرمایه گذاری در فلزات گرانبها همچون طلا و نقره را تجربه کنند، باید به بازار و مراکز خرید می رفتند. اما امروزه برای خرید طلا یا خرید نقره، لزوماً نیازی به مراجعه حضوری نیست و می توانید با یک ثبت سفارش ساده از طریق سایت مورد نظرتان خرید کنید و محصول را جلوی درب منزل تحویل بگیرید.

حتی برای سرمایه گذاری در طلا و نقره روش هایی ابداع شده اند که به شما این اجازه را می دهند بدون نیاز به دریافت فیزیکی بر روی ارزش طلا یا نقره سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری در طلا و نقره از طریق ارز های دیجیتال مبتنی بر طلا یا نقره؛ سرمایه گذاری آنلاین از طریق پلتفرم های مختلف، خرید گواهی سپرده، سرمایه گذاری در صندوق های طلا و نقره، جزو روش هایی هستند که امروزه امکان خرید و سرمایه گذاری را به راحت ترین شکل ممکن به افراد می دهند. در ادامه ی این مقاله قصد داریم تاثیر تجارت الکترونیک را بر روی صنعت فلزات گرانبها بررسی کنیم. اما ابتدا مزایا و معایب سرمایه گذاری آنلاین در فلزات گرانبها را برای شما بازگو می کنیم تا با ویژگی های این روش مدرن بیشتر آشنا شوید.

بیشتر بدانید :
تحول رفتار سرمایه گذاران در بازار جهانی فلزات گرانبها

ظهور پلتفرم‌های دیجیتال در بازار فلزات گرانبها

با ظهور پلتفرم‌های دیجیتال، چشم انداز جدیدی برای سرمایه گذاری در طلا و نقره به وجود آمد. کارگزاران آنلاین، اپلیکیشن‌های معاملاتی و  پلتفرم‌های اختصاصی فلزات گرانبها، خرید، فروش و تجارت فلزات گرانبها را برای افراد آسان‌تر کرده اند. برای مثال صرافی های دیجیتال و شرکت های بزرگی همچون  BullionVault  باعث تسریع روند معاملات طلا و فلزات گرانبها شده اند. در ادامه با مزایا و محدودیت های سرمایه گذاری آنلاین آشنا می شوید.

مزایای سرمایه گذاری آنلاین

مهم‌ترین تأثیر پلتفرم‌های دیجیتال، افزایش دسترسی سرمایه‌گذاران خرد است. این پلتفرم‌ها رابط کاربری راحتی ارائه می‌دهند که به هر کسی که به اینترنت دسترسی دارد، امکان مشارکت در بازار را می‌دهد. پلتفرم های دیجیتال برای معاملات فلزات گرانبها توانسته اند مزایای زیر را به همراه داشته باشند:

1. هزینه‌های کمتر : روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها اغلب شامل کمیسیون‌های بالا بود. پلتفرم‌های دیجیتال معمولاً هزینه‌های کمتری ارائه می‌دهند و این امر را برای سرمایه‌گذاران خرد مقرون‌به‌صرفه‌تر می‌کند.
2. مالکیت کسری : بسیاری از پلتفرم‌های دیجیتال امکان مالکیت کسری فلزات گرانبها را فراهم می‌کنند. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران می‌توانند مقادیر کمتری خریداری کنند و شروع سرمایه‌گذاری با سرمایه محدود را آسان‌تر می‌کنند.
3. سهولت تراکنش‌ها : فرآیند خرید و فروش فلزات گرانبها به صورت آنلاین ساده است. کاربران می‌توانند بدون نیاز به واسطه‌ها یا کاغذبازی‌های دست و پاگیر، به سرعت معاملات را انجام دهند.
4. قیمت‌گذاری شفاف : پلتفرم‌های آنلاین، داده‌های قیمت‌گذاری را به‌صورت آنی ارائه می‌دهند و تضمین می‌کنند که سرمایه‌گذاران می‌توانند بر اساس شرایط فعلی بازار، تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرند. این شفافیت به جلوگیری از دستکاری قیمت‌ها کمک می‌کند و شیوه‌های معاملاتی منصفانه را ترویج می‌دهد.
5. تراکنش‌های امن : پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین ویژگی‌های امنیتی پیشرفته‌ای ارائه می‌دهند. تراکنش‌ها در یک دفتر کل تغییرناپذیر ثبت می‌شوند که خطر کلاهبرداری را کاهش داده و یکپارچگی سوابق مالکیت را تضمین می‌کند.
6. قابلیت ردیابی : فناوری بلاکچین امکان ردیابی فلزات گرانبها را از منبع آنها تا مصرف‌کننده نهایی فراهم می‌کند. این امر به ویژه در تضمین منبع‌یابی اخلاقی و رعایت مقررات اهمیت دارد.
7. افزایش نقدینگی : ورود سرمایه‌گذاران خرد به افزایش نقدینگی در بازار فلزات گرانبها کمک کرده است. نقدینگی بالاتر اغلب منجر به قیمت‌های پایدارتر و کاهش نوسانات می‌شود.
8. تنوع‌بخشی : پلتفرم‌های دیجیتال به سرمایه‌گذاران این امکان را داده‌اند که سبد سرمایه‌گذاری خود را راحت‌تر متنوع کنند. فلزات گرانبها اکنون می‌توانند بخشی از یک استراتژی سرمایه‌گذاری گسترده‌تر باشند که شامل سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی‌ها می‌شود.
9. دسترسی جهانی : پلتفرم‌های دیجیتال از مرزهای جغرافیایی فراتر رفته و به سرمایه‌گذاران از سراسر جهان اجازه می‌دهند در بازارهای فلزات گرانبها شرکت کنند. این دسترسی جهانی، پایگاه سرمایه‌گذاران را گسترش داده و فعالیت بازار را افزایش داده است

بیشتر بدانید :
خرید آنلاین طلا چه سهمی از بازار را تشکیل می دهد؟

ریسک های سرمایه گذاری آنلاین

با وجود مزایای متعددی که برای سرمایه گذاری آنلاین در فلزات گرانبها وجود دارد، برخی ریسک ها و محدودیت ها نیز به چشم می خورند. به هرحال هر کدام از روش های سرمایه گذاری با مزایا و محدودیت هایی همراه هستند. در روش فیزیکی ریسک سرقت طلا وجود دارد و در روش آنلاین مهم ترین ریسک این است که احتمال معامله با افراد یا پلتفرم های خالی فروش وجود دارد. به همین دلیل باید حتماً از اعتبار پلتفرم و پشتوانه فیزیکی مطمئن شوید. موارد زیر جزو محدودیت های سرمایه گذاری آنلاین در فلزات گرانبها هستند:

1. نگرانی‌های نظارتی : محیط نظارتی برای پلتفرم‌های دیجیتال هنوز در حال تحول است. سرمایه‌گذاران باید از پیامدهای قانونی آگاه باشند و اطمینان حاصل کنند که از پلتفرم‌های سازگار استفاده می‌کنند.
2. خطرات امنیت سایبری : ماهیت دیجیتالی این پلتفرم‌ها، آنها را در معرض تهدیدات امنیت سایبری قرار می‌دهد. سرمایه‌گذاران باید اقدامات احتیاطی را برای محافظت از حساب‌ها و اطلاعات شخصی خود انجام دهند.
3. دستکاری بازار : اگرچه شفافیت بهبود یافته است، اما هنوز خطر دستکاری بازار در فضای دیجیتال وجود دارد. سرمایه‌گذاران باید هوشیار باشند و قبل از تصمیم‌گیری در مورد معاملات، تحقیقات کاملی انجام دهند.
4. ریسک خالی فروشی: برخی از پلتفرم های آنلاین برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها ممکن است اقدام به خالی فروشی کنند و بدون پشتوانه ی فیزیکی، به شما طلا یا نقره بفروشند. همچنین هنگام انتخاب ارزهای دیجیتال مبتنی بر فلزات گرانبها باید گزینه های معتبر را انتخاب کنید.

رشد انفجاری بازار آنلاین فلزات گرانبها در سال ۲۰۲۴

آیا می دانستید که فروش آنلاین طلا و شمش در سال 2024 توانست به 24 میلیارد دلار برسد؟ این نشان می دهد که روش خرید طلا با استفاده از بستر های اینترنتی و آنلاین به خوبی توانسته جایگاه خود را در میان مردم تقویت کند. طبق داده های ECDB درآمد جهانی تجارت الکترونیک در دسته شمش و فلزات گرانبها (شامل طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم) در سال ۲۰۲۴ به ۲۴,۰۷۴ میلیون دلار آمریکا (حدود ۲۴ میلیارد دلار) رسید.  در دنیای امروز که پلتفرم‌های آنلاین مانند آپمکس (Apmex) و eBay میلیاردها دلار معامله می‌کنند، فلزات گرانبها به یکی از دارایی های پرسود تبدیل شده اند که با سرعت زیادی معاملاتشان صورت می گیرد.

آپمکس: پادشاه خرده‌فروشی آنلاین طلا با ۲.۹ میلیارد دلار فروش

طبق رتبه‌بندی ECDB که در سال 2024 منتشر شده بود، فروشگاه اینترنتی آپمکس، به عنوان بزرگترین خرده‌فروش آنلاین فلزات گرانبها در جهان شناخته شد. این پلتفرم آمریکایی در سال ۲۰۲۴ حدود ۲,۹۱۹ میلیون دلار (۲.۹ میلیارد دلار) درآمد آنلاین داشت که ۱۵ تا ۲۰ درصد رشد نسبت به سال قبل را برای آن نشان می‌دهد. آپمکس ۹۹ درصد فروشش را در ایالات متحده انجام می‌دهد و بیش از ۳۰ هزار محصول از شمش طلا تا سکه‌های کلکسیونی عرضه می‌کند.

پس از آپمکس EBAY در رتبه ی دوم و SD Bullion در رتبه ی سوم برترین فروشندگان آنلاین طلا و فلزات گرانبها قرار گرفته اند. این سه برند که اکنون با آن ها شدید، بیش از نیمی از بازار آنلاین را در اختیار خود قرار داده اند. آپمکس نه تنها فروش بالایی را در عرصه فلزات گرانبها رقم زده است، بلکه با داشتن قیمت بسیار دقیق و لحظه ای، ذخیره امن و حتی فروش طلا دیجیتال، به پیشتازترین فروشگاه اینترنتی فلزگرانبها در جهان تبدیل شده است. سال 2024 در آمریکا اندازه بازار فلزات گرانبها به تنهایی 6.5 میلیار دلار بود و برند آپمکس بیشترین سهم را از این بازار در اختیار خود قرار داد. اگر در ایران به دنبال نمونه ای مشابه با برند های خارجی باشید باید گفت که توکنیکو تنها پلتفرمی است که مانند فروشگاه آپمکس به صورت چند منظوره طراحی شده است و با فروش انواع شمش طلا و نقره ضدجعل، زیورآلات و طلا آنلاین به نیاز های مختلف سرمایه گذاران پاسخ داده است.

بیشتر بدانید :
ارزش بازار خرده فروشی فلزات گرانبها در خاورمیانه 2024-2034

سهم آنلاین از بازار فلزات گرانبها: ۱۵ تا ۲۰ درصد نفوذ دیجیتال

یکی از نکات کلیدی گزارش ECDB، سهم بازار آنلاین بوده است. در سال ۲۰۲۴، ۱۵ تا ۲۰ درصد از کل خرید و فروش خرده‌فروشی فلزات گرانبها به صورت آنلاین انجام شده بود. این نفوذ دیجیتال، فلزات گرانبها را به یکی از گزینه های محبوب برای معاملات آنلاین تبدیل کرده است. امروزه بسیاری از سرمایه گذاران روش خرید آنلاین شمش طلا را ترجیح می دهند. زیرا با یک گوشی هوشمند می توان به راحتی با قیمت شفاف خرید را انجام داد. به ویژه هنگام خرید از مراجع معتبر شما نسبت به دریافت محصول اطمینان بیشتری خواهید داشت. زیرا اکثر برند های معتبر برای ارسال محصولات طلا و نقره یا سایر انواع فلزات گرانبها از بیمه استفاده می کنند. در توکنیکو نیز مرسولات بیمه می شوند و خریداران نسبت به سفارش و خرید آنلاین اطمینان دارند.

در مقایسه با بازار سنتی، روش خرید آنلاین طلا مزایایی همچون تحویل سریع، مقایسه قیمت و خرید با مبلغ کم در بخش معاملات دیجتال وجود دارند که توانسته اند توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کنند. در کشورهایی مانند هند و روسیه، رشد دو رقمی تقاضا برای خرید آنلاین (تا ۳۰ درصد) دیده می‌شود.

افزایش حجم تقاضا طلا دیجیتال در هند

 طبق گزارش World Gold Council (بر اساس داده‌های NPCI برای تراکنش‌های UPI)، سرمایه‌گذاران هندی در ژانویه 2024 تا نوامبر ۲۰۲۵ حدود ۱۲ تن طلا دیجیتال خریداری کردند . ارزش این حجم از طلا در آن زمان به پول هند معادل ۱۶,۶۷۰ کرور روپیه بوده است. این حجم از طلا نشان می دهد که خرید طلا دیجیتال در سال 2024 نسبت به سال گذشته تقریبا 50 درصد یا 8 تن رشد داشته است.

آمار هایی که در این مقاله آن ها را برای شما از منابع معتبر گرد آوری کردیم، نشان دادند که معاملات آنلاین فلزات گرانبها به خوبی توانسته است با جوامع مختلف سازگار شود و امروزه از ایالات متحده تا هند، بسیاری از سرمایه گذاران به سراغ خرید طلا دیجیتال یا ثبت سفارش اینترنتی طلا و نقره می روند. امیدواریم که این مطلب از توکنیکو، معتبرترین سامانه فروش و خرید آنلاین طلا و نقره در ایران، توانسته باشد به خوبی شما را از تاثیر تجارت الکترونیک در بازار فلزات گرانبها با خبر کند.