افزایش میزان تورم و بحران های اقتصادی در کشور، باعث شده بسیاری از افراد به فکر سرمایه گذاری در طلا باشند. احتمالاً شما نیز تصمیم دارید با خرید طلا اقدام به حفظ ارزش دارایی هایتان کنید. اما امروزه با وجود روش های متنوعی که برای خرید طلا وجود دارد، انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری در طلا ممکن است مقداری دشوار باشد. در گذشته خرید فیزیکی طلا و سکه تنها روشی بود که میشد برای سرمایه گذاری در طلا به آن اشاره کرد. اما هم اکنون روش های دیگری همچون خرید طلا دیجیتال و خرید گواهی سپرده نیز پیش روی افراد قرار گرفته اند که هرکدام مزایا و معایبی دارند.
ما در این مقاله به معرفی تمامی روش های سرمایه گذاری در طلا پرداخته ایم و به شما یک راهنمای جامع ارائه می دهیم تا با توجه به اهداف و الویت هایتان از بین روش های سرمایه گذاری در طلا مطمئن ترین و پرسود ترین روش را انتخاب کنید.
بیشتر بدانید :
سرمایه گذاری در معدن طلا | امن ترین روش سرمایه گذاری
انواع روش های سرمایه گذاری در طلا به صورت فیزیکی
سرمایه گذاری در طلا به صورت فیزیکی به عنوان یکی از قدیمی ترین روش ها برای حفظ ارزش سرمایه به حساب می آید که همچنان در جهان محبوبیت بسیار بالایی دارد. شما با خرید فیزیکی طلا مستقیماً یک سرمایه گذاری مطمئن را تجربه می کنید. نقدشوندگی بسیار بالا و اطمینان کامل نسبت به سرمایه گذاری در طلا از مزایای این روش به حساب می آید. اما چالش هایی همچون محافظت از طلا در مقابل سرقت پیش رویتان قرار می گیرد. در ادامه با انواع طلا برای خرید فیزیکی آشنا می شوید:
خرید زیورآلات طلا و طلا نو
خرید زیورآلات طلا برای سرمایه گذاری می تواند از جذابیت ویژه ای برخوردار باشد. زیرا با خرید زیورآلات علاوه بر سرمایه گذاری در طلا می توانید از ویژگی های زینتی طلا نیز بهره مند شوید. شما به راحتی میتوانید انواع زیورآلات طلا را همچون زنجیر طلا، گوشواره و… خریداری کنید و آن را در مناسبت های رسمی و غیر رسمی با انواع لباس ها ست کنید. اما هنگام خرید زیورآلات طلا از بازار، پرداخت اجرت ساخت بالا و نرخ سود فروشنده باعث می شود سود خالص شما هنگام فروش طلا کاهش پیدا کند. اما روشی مطمئن برای افزایش سودتان در خرید زیورآلات طلا وجود دارد…
شما می توانید خرید زیورآلات طلا را بدون حضور واسطه به شکل مستقیم از توکنیکو خریداری کنید و هیچ گونه مبلغی را بابت نرخ سود فروشنده پرداخت نکنید. شما تنها با پرداخت اجرت ساخت جزئی و نرخ روز طلا 18 عیار میتوانید انواع زیورآلات طلا را بخرید و با وجود ضمانت بازخرید آن را به نرخ روز به خود توکنیکو بفروشید. زیورآلات طلا توکنیکو تنها زیورآلات شناسنامه دار در ایران هستند و اصالتشان به راحتی تضمین می شود. در صورتی که در هنگام بازخرید شناسنامه محصول را به شکل سالم به توکنیکو بدهید تمامی اجرت ساختی که پرداخت کرده بودید به شما برگشت داده می شود!
مزایا خرید زیورآلات برای سرمایه گذاری در طلا:
حفظ ارزش پول در برابر تورم: زیورآلات طلا می توانند در برابر تورم ارزش دارایی شما را به خوبی حفظ کنند.
امکان استفاده شخصی: می توانید انواع زیورآلات طلا، زنجیر، انگشتر و… را برای استفاده روزانه خریداری کنید.
نقدشوندگی بالا: زیورآلات طلا را به راحتی میتوان در بازار طلا فروشان به نرخ روز فروخت.
- طراحی های متنوع و تنوع وزنی مناسب: شما می توانید طرح های کلاسیک تا مدرن زیورآلات را در وزن های مختلف خریداری کنید.
معایب خرید زیورآلات برای سرمایه گذاری در طلا:
وجود اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و نرخ سود فروشنده : با مراجعه به بازار طلا فروشان برای خرید زیورآلات، باید اجرت ساخت و نرخ سود فروشنده را بپردازید و این قیمت نهایی را افزایش می دهد. اما با خرید از توکنیکو، به شکل مستقیم از تولیدکننده انواع زیورآلات را با اجرت ساخت جزئی و بدون سود فروشنده خریداری می کنید. هنگام سرمایه گذاری در طلا نو و زیورآلات طلا بر روی نرخ اصلی طلا هیچ گونه مالیاتی اضافه نمی شود اما 10% مالیات بر ارزش افزوده بر روی اجرت ساخت و نرخ سود فروشنده اعمال می شود که ما در توکنیکو با دریافت اجرت جزئی و نگرفتن نرخ سود فروشنده تاثیر مالیات را به حداقل می رسانیم.
کاهش سود هنگام فروش: هنگام فروش زیورآلات و طلا فیزیکی به بازار طلا فروشان فروشندگان مبلغی را به عنوان سود فروشنده از ارزش اصلی طلا شما کسر می کنند. اما در توکنیکو ما با نرخ دقیق طلا 18 عیار زیورآلاتمان را بازخرید می کنیم.
ریسک تقلب در صورت خرید از مراکز غیر معتبر: در صورت خرید از مراکز غیر معتبر ریسک خرید زیورآلات طلا تقلبی وجود دارد. اما میتوان این مشکل را با خرید زیورآلات طلا شناسنامه دار سوتیکو حل کرد.
خرید طلا دست دوم و طلا آب شده فیزیکی
طلا دست دوم و طلا آب شده که به عنوان طلا بدون اجرت نیز شناخته می شوند، یکی از روش های دیگر را برای خرید فیزیکی طلا پیش رویتان می گذارند. در این روش به دلیل نبود اجرت ساخت می توان طلا دست دوم، طلا شکسته و طلا آب شده را با قیمت مناسب تری خریداری کرد و این سود شما را از خرید افزایش می دهد. اما نرخ سود فروشنده همچنان بر قیمت نهایی خریدتان تاثیر می گذارد. این نرخ سود و کارمزد در هر کدام از این موارد نسبت به دیگری متفاوت است. همچنین در خرید طلا دست دوم اگر به مراکز غیر معتبر مراجعه کنید، ریسک تقلبی بودن طلا بسیار بالا است.
بیشتر بدانید :
منظور از طلا بدون اجرت چیست؟
مزایا خرید طلا دست دوم و طلا آب شده:
نداشتن اجرت ساخت و مالیات: برای خرید طلا آب شده یا انواع طلا دست دوم دیگر نیازی به پرداخت اجرت ساخت نیست. همچنین با نبود اجرت ساخت تاثیر مالیات بر ارزش افزوده کاهش می یابد. اما در صورتی که مرکز خریدتان از شما نرخ سود فروشنده بگیرد، مالیات بر ارزش افزوده بر روی نرخ سود فروشنده اعمال خواهد شد.
سوددهی بیشتر نسبت به طلای نو: طلا آب شده و طلا دست دوم نسبت به طلای نو با قیمت مناسب تری به فروش می رسد.
نقدشوندگی بالا: طلا دست دوم و طلا آب شده نیز نقدشوندگی خوبی دارند اما باید برای فروش آسان حتماً فاکتور داشته باشید.
معایب خرید طلا دست دوم و طلا آب شده:
احتمال خرید طلای تقلبی یا با عیار پایین: در بسیاری از انواع طلا دست دوم کد استاندارد و کارگاهی وجود ندارد. طلا آب شده پس از ذوب شدن طلا دست دوم و طلا شکسته در عیار های متنوع به بازار عرضه می شود و از استاندارد خاصی برای تولید پیروی نمی کند. به همین دلیل روش های کلاهبرداری در طلا آب شده بسیار زیاد است. بنابراین باید حتما طلا آب شده کد ری گیری طلا داشته باشد تا عیارش اثبات شود.
- وجود نرخ سود فروشنده: برای خرید طلا دست دوم و خرید طلا آب شده در بازار باید مبلغی را به عنوان نرخ سود فروشنده پرداخت کنید. این کارمزد بسته به نوع طلا( دست دوم، شکسته یا طلا آب شده) متفاوت است.
نداشتن فاکتور یا گارانتی: در برخی از مواقع ممکن است طلا دست دوم یا طلا آب شده را بدون فاکتور به فروش برسانند. این می تواند ریسک خرید شما را به شدت افزایش دهد.
معاملات غیر رسمی: معاملات طلا دست دوم و طلا فیزیکی بدون اجرت در ایران به صورت رسمی صورت نمی گیرد و معاملات آن به نقل از اتحادیه طلا و جواهر و خبرگزاری تحلیلی خبر آنلاین قانونی نیست.
نیاز به تخصص برای خرید مطمئن: اصالت طلا دست دوم و طلا آب شده را به راحتی نمیتوان تشخیص داد. در طلا آب شده تنها از طریق کد ری گیری می توان عیار ثبت شده برای آن را در سامانه انگ طلا مشاهده کرد. اما بسیاری از طلاهای آب شده ممکن است بدون کد ری گیری به فروش بروند که به طلای شرطی معروف هستند. باید در خرید طلا دست دوم و طلا آب شده به افراد معتمد مراجعه کنید.
بیشتر بدانید :
آیا طلا دست دوم ارزش سرمایه گذاری دارد؟ | وسوسه‌ی سود، در سایه‌ی ریسک
خرید سکه و شمش طلا برای سرمایه گذاری
سکه یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در طلا را پیش رویتان می گذارد. یکی از ویژگی های مثبت سکه نقدشوندگی بسیار بالای آن است. اما میزان تقاضا بالا در سکه حباب قیمتی بسیار زیادی را برای آن ایجاد کرده و این ریسک سرمایه گذاری را به شدت افزایش می دهد. یعنی این امکان وجود دارد که شما سکه را با قیمت غیر واقعی آن خریداری کنید.
سکه اجرت ساخت ندارد اما کارمزدی بابت حق ضرب آن توسط بانک مرکزی بر روی قیمت نهایی سکه اعمال می شود. اما حباب قیمتی باعث شده شما مبلغی بیشتر از نرخ اصلی سکه در خریدتان بپردازید. از همین جهت بهترین جایگزین برای سکه، شمش های طلا هستند. شمش طلا با عیار بالاتر(24) نسبت به سکه 22 عیار از قیمت گذاری مناسب تری برخوردار بوده و حباب قیمتی آن بسیار ناچیز است. شما میتوانید شمش طلا 2.5 گرمی را جایگزین ربع سکه کنید و به جای خرید نیم سکه خرید شمش طلا پنج گرمی را تجربه کنید.
شمش طلا 10 گرمی نیز بهترین جایگزین برای سکه تمام است. نقدشوندگی شمش طلا نیز بسیار بالا است و در توکنیکو ما انواع شمش طلا را همراه با تضمین اصالت و ضمانت بازخرید به فروش می رسانیم. شمش های طلا توکنیکو اولین شمش طلا ضدجعل در ایران هستند. در بین روش های سرمایه گذاری در طلا خرید شمش طلا امن ترین گزینه به شمار می آید.
بیشتر بدانید :
بهترین سکه برای سرمایه گذاری کدام است؟ | مقایسه انواع سکه
انواع روش های سرمایه گذاری در طلا به صورت غیر فیزیکی
سرمایهگذاری در طلا به صورت غیر فیزیکی به شما این امکان را می‌دهد که بدون نگهداری فیزیکی طلای واقعی، در ارزش طلا سرمایهگذاری کنید. این روش سرمایه گذاری در طلا برای افرادی مناسب است که نمی خواهند با چالش‌های نگهداری طلا روبرو شوند. اما در این نوع سرمایه گذاری توجه تمامی افراد به انتخاب روشی است که سرعت نقدشوندگی بالایی دارد. در روش غیرفیزیکی سرمایه گذاری در طلا نیز باید مانند روش های فیزیکی یا حتی سریع تر از روش های فیزیکی دارایی طلا شما را به پول نقد تبدیل کند. در ادامه روش های سرمایه گذاری در طلا به صورت غیر فیزیکی را به شما معرفی کرده ایم.
صندوق‌های سرمایهگذاری طلا (ETF)
صندوق های سرمایه گذاری در طلا یکی از روش های سرمایه گذاری نوین را پیش روی شما می گذارند. در این روش شما به صورت غیر مستقیم سرمایه گذاری در طلا را تجربه خواهید کرد. صندوق های سرمایه گذاری در طلا، بخشی از صندوق های سرمایه گذاری در بورس را تشکیل می دهند. این صندوق ها به نمایندگی از سرمایه گذاران بر روی گواهی سپرده طلا و سکه سرمایه گذاری می کنند.
صندوق های سرمایه گذاری در طلا از تیم مدیران و کارشناسان حوزه طلا و اقتصاد تشکیل شده اند و دارایی سرمایه گذاران را سعی می کنند با خرید سپرده طلا و سکه رشد دهند. همچنین آن ها برای کاهش ریسک سرمایه گذاری اوراق با درآمد ثابت را نیز خریداری می کنند تا به پرتفوی سرمایه گذاری تنوع بخشند. لازم به ذکر است که شما با خرید واحدی های صندوق سرمایه گذاری در طلا می توانید به شکل غیر مستقیم سرمایه گذاریتان را آغاز کنید. اما باید بدانید که در این روش شما مدیریت سرمایه گذاری در طلا را به شکل کامل به مدیران صندوق می سپارید و حق دخالت در تصمیم گیری ها را ندارید. شما تنها می توانید واحد های صندوق سرمایه گذاری را در ساعات کاری بورس خریداری کنید یا بفروشید.
بیشتر بدانید :
صندوق طلا چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟
مزایا صندوق های سرمایه گذاری در طلا:
نیاز به نگهداری فیزیکی طلا ندارد
نقدشوندگی مناسب و امکان خرید با سرمایه کم
مدیریت حرفه‌ای توسط تیم صندوق
معایب صندوق های سرمایه گذاری در طلا:
سود کمتر نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در طلا
کارمزد صندوق و کمی پیچیدگی در معاملات
- سرمایه‌گذار در مدیریت دارایی‌ها دخالت ندارد
- ریسک سرمایه گذاری در صندوق های غیر معتبر
خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا در بورس کالا
با خرید گواهی سپرده سکه و گواهی شمش طلا از بورس کالا شما بدون اینکه به صورت فیزیکی خریدتان را انجام دهید بر روی ارزش طلا و سکه سرمایه گذاری می کنید. این روش سرمایه گذاری در طلا می تواند مناسب به شمار بیاید زیرا بورس کالا بستری شفاف و امن را به وجود آورده است. دارایی شما در خزانه بورس نگه داری می شود و دیگر با ریسک های مربوط به سرقت طلا روبرو نیستید. این اوراق در بورس کالا به راحتی قابل معامله هستند. اما برای انجام معاملات باید در ساعات تعیین شده در بورس اقدام به خرید یا فروش کنید. یعنی معاملات آن به صورت 24 ساعته صورت نمی گیرد. اگر میخواهید با خرید سکه از بورس کالا بیشتر آشنا شوید خواندن مقاله خرید سکه از بورس را به شما توصیه می کنیم.
مزایا خرید گواهی سپرده برای سرمایه گذاری در طلا :
معاف از مالیات
نقدشوندگی بالا
امنیت بالا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی
معایب خرید گواهی سپرده برای سرمایه گذاری در طلا:
نیاز به کد بورسی
هزینه انبارداری و کارمزد معاملات
بیشتر بدانید :
راهنمای خرید شمش طلا از بورس کالا | حضور توکنیکو در بورس
خرید طلا آبشده آنلاین برای سرمایه گذاری در طلا
یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در طلا این است که با مراجعه به یکی از سامانه ها یا اپلیکیشن های معتبر خرید و فروش طلا اب شده آنلاین شروع به سرمایه گذاری کنید. در این روش با مبالغ بسیار کم و در 24 ساعت از شبانه روز می توانید خرید و فروش طلا را انجام دهید. نقدشوندگی فوری و نبود مالیات و اجرت ساخت از مزایای این روش هستند. در توکنیکو می توانید با مبلغ 50 هزار تومان در هر ساعت از شبانه روز به صورت لحظه ای طلا آب شده آنلاین خریداری کنید یا طلا آنلاین موجود در کیف پولتان را بفروشید. همچنین میزان ارزش دارایی شما در بانک کارگشایی به عنوان وثیقه قرار گرفته است و امکان دریافت فیزیکی دارایی نیز در قالب شمش های طلا توکنیکو برای شما وجود دارد.
مزایا خرید طلا آب شده آنلاین برای سرمایه گذاری در طلا:
خرید و فروش آسان و سریع در 24 ساعت از شبانه روز
عدم نیاز به نگهداری فیزیکی
سرمایهگذاری با مبالغ کوچک ( در توکنیکو حتی با 50 هزارتومان)
معایب خرید طلا آب شده آنلاین برای سرمایه گذاری در طلا:
ریسک خرید از پلتفرم‌های غیرمعتبر و احتمال خالی فروشی
- عدم تحویل فوری فیزیکی طلا در برخی از پلتفرم ها
بیشتر بدانید :
مزایای خرید طلا آب شده آنلاین از توکنیکو
خرید ارز دیجیتال و سرمایهگذاری در بازار فارکس
در کنار روش‌های فیزیکی و سایر روش های غیر فیزیکی که به آن ها اشاره شد، خرید ارز دیجیتال مبتنی بر طلا نیز یکی از روش های سرمایه گذاری در طلا محسوب می شود که می تواند برای برخی از افراد جذاب باشد، سرمایهگذاری در طلا از طریق ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا و بازار جهانی فارکس، روش‌های نوین و غیرمستقیم برای سرمایهگذاری است. این روش‌ها به شما این امکان را می‌دهند که بدون نگهداری فیزیکی طلا، در ارزش طلای جهانی مشارکت داشته باشید.
خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، نوعی استیبل‌کوین هستند و این باعث می شود هر توکن آن نماینده مقدار مشخصی طلای فیزیکی در خزانه‌های امن باشد. با این روش، سرمایه‌گذاران میتوانند طلا را به صورت دیجیتال خریداری، نگهداری و معامله کنند. این روش سرمایه گذاری در طلا مناسب کسانی است که می‌خواهند خرید طلا را با سرمایه کم در یک بستر نوین تجربه کنند و دغدغه امنیت و نگهداری فیزیکی طلا را نداشته باشند. اما این روش سرمایه گذاری در طلا و خرید ارز های مبتنی بر طلا نیاز به شناخت کافی و تحلیل مناسب دارد. در غیر این صورت ممکن است ارزهای غیر معتبر را خریداری کنید.
مزایا:
معامله سریع و آسان طلا در هر زمان و مکان
امکان سرمایهگذاری با مبالغ کوچک
ارزش پایدار مرتبط با قیمت طلای فیزیکی
عدم نیاز به نگهداری و بیمه فیزیکی
معایب:
وابستگی به اعتبار شرکت پشتیبان
ریسک‌های امنیتی مرتبط با فضای دیجیتال
نقدشوندگی محدود در برخی پلتفرم‌ها
پیچیدگی فنی برای کاربران غیرحرفه‌ای
سرمایهگذاری در بازار فارکس
بازار فارکس به شما این امکان را می‌دهد که به صورت دلاری و بر اساس انس جهانی طلا، معاملات طلا را انجام دهید. اما باید شناخت کافی را نسبت به این بازار داشته باشید زیرا بدون آگاهی و تحلیل مناسب نمیتوانید امن ترین روش سرمایه گذاری در طلا را تجربه کنید. شناخت نماد ها و نرم افزارهای متاتریدر برای سرمایه گذاری فارکس الزامی است. در این بازار، با نماد XAU میتوانید به سرمایه گذاری در طلا بپردازید و حتی از کاهش یا افزایش قیمت آن سود ببرید. این روش، بیشتر مناسب سرمایه‌گذاران حرفه‌ای است که با تحلیل تکنیکال و اقتصاد کلان آشنا هستند.
مزایا:
امکان کسب سود در هر دو جهت بازار
دسترسی ۲۴ ساعته به بازار جهانی
نقدشوندگی بالا
استفاده از استراتژی‌های پیچیده معاملاتی
معایب:
ریسک بسیار بالا و احتمال از دست رفتن کل سرمایه
نیاز به دانش تخصصی و تجربه در معاملات جهانی
عدم مالکیت طلای فیزیکی
تأثیرپذیری از اخبار جهانی و نوسانات شدید
کدام روش سرمایه گذاری در طلا بهتر است؟
ما در این مقاله از توکنیکو با تمامی روش های سرمایه گذاری در طلا آشنا شدیم. از روش های فیزیکی و دیرینه تا روش های نوین و غیر فیزیکی، هر کدام از این روش ها میتوانند با توجه به میزان ریسک پذیری و اهداف مالیتان بهترین انتخاب برای سرمایه گذاری در طلا باشند. اما کم ریسک ترین و مطمئن ترین روش سرمایه گذاری فیزیکی را می توان به خرید طلا اختصاص داد که کم ترین حباب قیمتی را دارد در بین مصنوعات استاندارد بازار دارد. همچنین در روش های غیر فیزیکی مطمئن ترین روش برای سرمایه گذاری در طلا خرید و فروش طلا آب شده آنلاین در یک سامانه ی معتبر است.
توکنیکو به عنوان تولید کننده و سامانه ای امن هر دو امکان را برای شما فراهم کرده می توانید در سامانه توکنیکو با مبلغ 50 هزار تومان شروع به خرید و فروش طلا آبشده آنلاین کنید. همچنین شمش های طلا توکنیکو به عنوان اولین شمش طلا ضدجعل در ایران مطمئن ترین روش سرمایه گذاری در طلا را پیش رویتان می گذارند.
