از زمان های دور تاکنون، طلا به عنوان یک دارایی با ارزش و پناهگاهی امن در برابر نوسانات اقتصادی شناخته شده است. در طول تاریخ، بشر طلا را به دلایل مختلفی از جمله ذخیره ارزش و مبادله کالاها مورد استفاده قرار داده است. با پیشرفت بازارهای مالی، روش های سرمایه گذاری در طلا متنوع تر شده است و امروزه طیف وسیعی از ابزارهای مالی مبتنی بر طلا در دسترس سرمایه گذاران قرار دارد. در این مقاله، به بررسی جامع این ابزارها و ویژگی های هر یک خواهیم پرداخت.
طلا و ابزارهای مالی آن: راهنمایی جامع برای سرمایهگذاری ایمن
ابزارهای مالی مبتنی بر طلا به دو دسته اصلی تقسیم میشوند:
ابزارهای فیزیکی طلا
شمش طلا: ساده ترین و سنتی ترین روش سرمایه گذاری در طلا، خرید شمش های طلا با عیارهای مختلف است.
سکه طلا: سکه های طلا با طرحها و وزن های متنوع در بازار موجود هستند.
صندوق قابل معامله طلا: صندوق های قابل معامله طلا (ETF) به سرمایه گذاران امکان می دهند بدون خرید فیزیکی طلا، در سبد سهام خود به این فلز زرد دسترسی داشته باشند.
ابزارهای مشتقه طلا
قراردادهای آتی طلا: قراردادهای آتی طلا، توافقاتی برای خرید یا فروش مقدار مشخصی طلا با قیمت مشخص شده ای است که بر اساس آن، یکی از طرفین متعهد می شود کالایی را در آینده با قیمت مشخص شده ای به طرف دیگر بفروشد. جهت سرمایه گذاری در قراردادهای آتی طلا علاوه بر کد بورسی داشتن کد معاملات آتی نیز الزامی است و با کد معاملات آتی می توان در بخش های مختلف این بازار مثل آتی زعفران، نقره معامله کرد.
اختیار معامله طلا: اختیار معامله طلا، حق (نه الزاما) خرید یا فروش طلا در تاریخ مشخصی با قیمت مشخص شده ای را به دارنده می دهد.
صندوق های سرمایه گذاری طلا: این صندوق ها با سرمایه گذاری در اوراق بهادار مرتبط با طلا، به دنبال کسب بازدهی برای سرمایه گذاران هستند.
اوراق قرضه مبتنی بر طلا: این اوراق توسط شرکت ها یا دولت ها منتشر می شوند و پرداخت سود آن ها به قیمت طلا مرتبط است.
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا: برخی از ارزهای دیجیتال، با پشتوانه فیزیکی طلا عرضه می شوند و ارزش آن ها به قیمت طلا گره خورده است.
در ادامه به بررسی مزایا و معایب هر کدام از ابزار های مشتقه مبتنی بر طلا می پردازیم:
معرفی ابزارهای مالی مبتنی بر طلا
سرمایه گذاران هدف | معایب | مزایا | نام ابزار |
معامله گران حرفه ای و کسانی که به دنبال سود کوتاه مدت هستند. | نیاز به دانش تخصصی | اهرم مالی بالا، پوشش ریسک | قراردادهای آتی طلا |
معامله گران حرفه ای | پیچیدگی ،هزینه پریمیوم | مدیریت ریسک، سود
بالقوه بالا |
اختیار معامله طلا |
عموم مردم جهت تنوع پرتفولیو | هزینه مدیریت ،ریسک بازار | تنوع پذیری، مدیریت حرفه ای | صندوق های سرمایه گذاری طلا |
سرمایه گذاران محافظه کار و کسانی که به دنبال درآمد ثابت هستند. | ریسک
اعتباری ،نوسانات قیمت طلا |
درآمد ثابت، پوشش تورم | اوراق قرضه مبتنی بر طلا |
علاقه مندان به فناوری بلاکچین | نوسانات بازار، ریسک فناوری | نوآوری، دسترسی آسان | ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا |