مالیات طلا یکی از موضوعاتی است که ذهن اکثر سرمایه گذاران را به خود درگیر می کند. به ویژه وقتی قوانین مالیات هرساله عوض می شود و اداره مالیات مصوبات تازه ای را در رابطه با خرید و فروش طلا به وجود می آورد! اما باید بدانید که طبق آخرین قوانین مالیات، شما هنگام خرید طلا از مراکز مربوطه و طلا فروشی ها هیچ گونه ای مالیاتی را نسبت به ارزش اصلی طلا نمی پردازید، و فقط 10% مالیات بر ارزش افزوده به اجرت ساخت و سود فروشنده اضافه می شود که شما باید آن را هنگام خرید طلا بپردازید. بنابراین مالیات طلا به صورت غیر مستقیم است، و این موضوع باعث می شود که خرید بهتری را تجربه کنید. همچنین روش هایی وجود دارند که شما از طریق آن ها بتوانید مبلغ پرداختیتان برای مالیات بر ارزش افزوده طلا را کاهش بدهید یا حتی هیچ گونه مالیاتی نپردازید! در ادامه این روش ها را به شما خواهیم گفت؛ اما قبل از آن باید انواع مالیات طلا را به شما معرفی کنیم:
- مالیات بر ارزش افزوده: هنگام خرید طلا 10% مالیات بر ارزش افزوده به اجرت ساخت و سود فروشنده اضافه می شود و خریدار باید آن را پرداخت کند.
- مالیات بر عملکرد طلا: این مالیات برای فروشندگان طلا است و اداره مالیات بعد از به دست آوردن سود خالص فروشنده، 25 درصد از آن را به عنوان مالیات بر عملکرد طلا دریافت می کند.
- مالیات بر عایدی طلا: اکثر افراد جامعه این مالیات را نمی پردازند و بیشتر برای دلالان و معامله گرانی است که مدت کوتاه و مشخصی را سرمایه گذاری کرده اند و به سود زیادی رسیده اند. برای این دسته از افراد سود حاصل از خرید و فروش طلا و اختلاف قیمت این دو، شامل مالیات طلا از نوع عایدی می شود. سود حاصل از خرید و فروش طلا با وزن کمتر از 150 گرم معاف از مالیات طلا و نگهداری 150 گرم به بالا کمتر از ۱ سال 30 درصد، بین 1 تا 2 سال 20 درصد و بیشتر از 2 سال شامل 10 درصد مالیات بر عایدی طلا می شود.
در همین ابتدا شما را با انواع مالیات طلا و نحوه محاسبه آن آشنا کردیم، اما بیایید در ادامه به شکل دقیق تر تاثیر مالیات را در انواع مصنوعات طلا بررسی کنیم و روشی را مقابلتان قرار دهیم که بتوانید با آن مالیات بر ارزش افزوده کمتری بپردازید یا اصلاً آن را پرداخت نکنید! در ادامه انواع مصنوعات طلا برای سرمایه گذاری را بررسی کرده ایم و شما خواهید فهمید، قیمت نهایی کدام گزینه ها برای شما به صرفه تر است و کدام یک از موارد، مالیات بر ارزش افزوده طلا بر قیمت آن تاثیر چندانی ندارد.
بیشتر بدانید :
قوانین مالیات 1404 از صفر تا صد
مالیات شمش طلا چقدر است؟
قبل از اینکه به سراغ بررسی مالیات طلا برای شمش های طلا برویم، باید بدانید که مالیات بر ارزش افزوده که به اجرت ساخت و سود انواع طلا اضافه می شود، مبلغ زیادی نیست! اما برای اینکه شما خرید طلا را با بهترین قیمت تجربه کنید لازم میدانیم که تاثیر گذاری مالیات را در تمامی انواع طلا بررسی کنیم. هنگام ارزیابی این موضوع باید اجرت ساخت و سود فروشنده را در نظر گرفت. زیرا مالیات طلا تاثیرش را بر روی این دومورد می گذارد!
باید بدانید که شمش های طلا فرآیند ساخت ساده تری را نسبت به زیورآلات طلا دارند و شما هنگام پرداخت اجرت فقط مبلغی را بابت حق ضرب و بسته بندی شمش ها به فروشنده میپردازید. همچنین اگر خریدتان را به شکل مستقیم از تولید کننده انجام دهید و به مغازه های طلا فروشی مراجعه نکنید، میتوانید بدون اینکه سود فروشنده را بپردازید خریدتان را انجام دهید. در این روش تنها 10 درصد مالیات بر ارزش افزوده به حق ضرب و بسته بندی شمش طلا تعلق می گیرد.
شما میتوانید انواع شمش طلا را از توکنیکو بخرید و هنگام سرمایه گذاری در شمش طلا نیم گرمی تا شمش طلا 1000 گرمی مالیات بر ارزش افزوده ای که بر مبلغ سود فروشنده اضافه می شود را نپردازید! زیرا توکنیکو به عنوان یک تولید کننده مطرح در صنعت طلا ایران شناخته می شود و شما به شکل مستقیم و با قیمتی شفاف در سامانه توکنیکو می توانید ثبت سفارش کنید و با پرداخت مبلغ مناسب تری سرمایه گذاری در طلا را تجربه کنید. زیرا شما به دلیل خرید مستقیم از تولید کننده، فقط نرخ روز طلا را به علاوه ی حق ضرب و بسته بندی و ارزش افزوده حق ضرب به ما می پردازید و دیگر نیازی به پرداخت سود فروشنده و ارزش افزوده مربوط به آن نخواهید داشت. این موضوع میتواند بر قیمت نهایی خرید شما تاثیر گذار باشد. همچنین هر چقدر وزن شمش طلا خریداری شده شما در توکنیکو بالاتر باشد، اجرت ضرب و بسته بندی آن کمتر خواهد شد.
بیشتر بدانید :
4 تفاوت شمش طلا توکنیکو با سایر شمش های طلا
مالیات طلا آب شده آنلاین چگونه محاسبه می شود؟
مالیات طلا آب شده برابر با صفر است! شما در این روش سرمایه گذاری نیازی به پرداخت مالیات طلا ندارید و میتوانید به راحتی و به صورت لحظه ای با نرخ روز، طلا آب شده 18 عیار بخرید. در این روش فقط شما کارمزد بسیار ناچیزی را به سامانه ای که از آن طلا میخرید پرداخت می کنید و باید بدانید که این کارمزد بابت خدمات رسانی های سامانه است و هیچ گونه مالیات بر ارزش افزوده ای به آن اضافه نمی شود. دلیل اینکه مالیات طلا برای طلا آب شده آنلاین وجود ندارد این است که طلا آب شده اجرت ساخت ندارد و به همین دلیل به آن مالیات بر ارزش افزوده اضافه نمی شود. همچنین در این روش بر خلاف سایر روش های سرمایه گذاری تنها کارمزد کمی را میپردازید، که اصلاً مبلغ چشمگیری نیست.
برای مثال توکنیکو به عنوان یک سامانه چند منظوره و هوشمند، امکان خرید و فروش آنلاین طلا آبشده را برای تمامی افراد امکان پذیر کرده و شما با یک تراول 50 هزار تومانی می توانید سرمایه گذاری و معاملات خود را آغاز کنید. همچنین کارمزد معاملات در توکنیکو زیر 1 درصد است! عدم نیاز به پرداخت مالیات طلا در این روش، و کارمزد ناچیز این پلتفرم هوشمند و ایمن، باعث می شود با نرخی بسیار نزدیک به نرخ روز طلا، خریدتان را انجام دهید.
بیشتر بدانید :
بهترین اپلیکیشن فروش و خرید آنلاین طلا در ایران | بررسی تمام پلتفرم ها
خرید و فروش سکه هم مالیات دارد؟
طبق آخرین قوانین مالیات طلا، باید به این سوال که برای برخی سرمایه گذاران نگرانی ایجاد کرده است، پاسخ دهیم:« آیا خرید و فروش سکه هم شامل مالیات می شود؟» باید بدانید که سکه ها شامل مالیات مقطوع می شوند که در دسته مالیات های مستقیم قرار می گیرد. اداره مالیات در ازای خرید تعداد مشخصی سکه از بانک مرکزی مالیاتی را دریافت می کند که صرفاً طبق تعداد سکه ها تعیین می شود؛ و به سود یا زیان خریداران ربطی ندارد. باید بدانید هم اکنون در سال 1404 که در حال نگارش این مقاله هستیم، جدول و نرخ دقیق مالیات سکه هنوز اعلام نشده است اما مانند سال های قبل این نرخ به صورت پلکانی بوده و به تعداد سکه های هر فرد بستگی دارد. تعداد کمتر از حد مشخص از پرداخت مالیات معاف است و تعداد بالاتر مشمول مالیات بیشتری می شود.
اما اگر بخواهیم آخرین آمار مالیات سکه را که در سال 1403 اعلام شد را به شما ارائه دهیم، باید بگوییم که برای افرادی که 1 تا 10 عدد سکه خریداری کرده اند مالیاتی تعیین نمی شود و از مالیات سکه معاف اند. تعداد 11 تا 30 عدد، در ازای هر سکه 400 هزار تومان، تعداد 31 تا 50 عدد، به ازای سکه 520 هزاتومان و برای 51 تا 185 عدد سکه، 650 هزار تومان مالیات باید پرداخت شود. همچنین افرادی که بیشتر از 185 عدد سکه دارند و در در زمینه فروش سکه و طلا مشغول هستند باید سالانه اظهار نامه ای را به سازمان امور مالیاتی ارائه کنند.
در بین بررسی میزان مالیات طلا و سکه باید گفت که سکه نیز در صورتی که قصد سرمایه گذاری در تعداد نسبتاً بالا را داشته باشید با مالیات همراه خواهید شد. همچنین باید بدانید که اگر از مالیات آن معاف شوید این نمیتواند خرید با قیمت دقیق را برای شما تضمین کند و با وجود حباب قیمتی بالا در سکه ها امکان اینکه درخریدتان با خطر مواجه شوید وجود دارد. همچنین به شکل کلی سکه ها نسبت به شمش های طلا هزینه های جانبی بیشتری دارند و شما باید مبلغ بیشتری را بابت اجرت ساخت و بسته بندی بپردازید. البته در هنگام سرمایه گذاری این موضوع به برند تولید کننده شمش های طلا نیز بستگی دارد و شما باید نسبت به نوع شمش طلایی که می خرید این موضوع را دقیق تر بررسی کنید.
بیشتر بدانید :
طلا بخریم یا سکه؟ | راهنمای جامع سرمایه گذاری
مالیات طلا دست دوم چقدر است؟
مالیات طلا دست دوم نیز یکی از موارد دیگری است که باید در این مقاله مورد بررسی قرار بگیرد. طبق آخرین مقررات تعیین شده، مالیات طلا دست دوم که همان مالیات بر ارزش افزوده است بر روی کارمزد فروشندگان طلا اضافه می شود و شما هنگامی که طلا دست دوم می خرید، فروشنده میتواند از شما 7 درصد کارمزد بگیرد و بر روی این کارمزد 9 درصد مالیات بر ارزش افزوده اضافه می شود و خریداران باید این مالیات طلا را به فروشنده بپردازند.
مالیات زیور آلات طلا چگونه محاسبه می شود؟
نوع مالیات طلا برای زیورآلات، مالیات بر ارزش افزوده است و به اجرت ساخت و سود فروشنده بستگی دارد. طبق آخرین اخبار مالیات طلا، شما باید هنگام خرید طلا 10 درصد مالیات بر ارزش افزوده را نسبت به اجرت ساخت و سود فروشنده بپردازید، بنابراین شما هیچ گونه مالیاتی را برای نرخ اصلی طلا پرداخت نمی کنید. در ادامه هر چقدر نوع طلا شما اجرت ساخت بالاتری داشته باشد و فروشنده سود بیشتری را برای خودش در نظر بگیرد، شما مالیات بر ارزش افزوده بیشتری پرداخت می کنید. لازم به ذکر است که زیورآلات طلا به دلیل داشتن فرآیند ساخت پیچیده و خاص ، از اجرت ساخت بیشتری برخوردار اند، این موضوع باعث می شود مالیات طلا برای زیورآلات نسبت به شمش های طلا و سایر مصنوعات مقداری بیشتر باشد. در ادامه نتیجه گیری خواهیم کرد که کدام یکی از گزینه های موجود مالیات طلا کمتری دارند و خرید به صرفه تری را رقم می زنند…
کدام نوع طلا برای سرمایه گذاری بهتر است؟ خرید طلا بدون مالیات!
اگر بخواهید بدون مالیات طلا سرمایه گذاریتان را انجام دهید و خریدتان را با نرخ بسیار نزدیک به نرخ روز طلا انجام دهید، خرید و فروش آنلاین طلا آب شده در سامانه توکنیکو، بهترین گزینه ای است که پیش رویتان قرار می گیرد. در این روش شما نسبت به قیمت معاملات، اطمینان کامل خواهید داشت؛ زیرا به صورت لحظه ای قیمت ها به روز رسانی می شوند و امکان معامله در هر ساعت از شبانه روز وجود دارد. همچنین اعتبار داریی های شما تضمین شده است، زیرا توکنیکو به میزان ارزش معاملات شما، شمش های طلا ضدجعل خود را در بانک کارگشایی به عنوان وثیقه قرار داده است. شما در این روش با 50 هزار تومان میتوانید شروع به خرید و فروش طلا کنید. طلا آب شده آنلاین به دلیل نداشتن اجرت ساخت، مالیات طلا ندارد و سامانه هوشمند توکنیکو تنها کارمزد ناچیز و زیر 1 درصد را از شما دریافت می کند که مربوط به خدمات رسانی های این پلتفرم است.
اما اگر میخواهید خرید طلا را به صورت فیزیکی انجام دهید، بهترین نوع طلا که ارزش بیشتر و ریسک کمتری برای سرمایه گذاری دارد، شمش طلا توکنیکو است! شما با خرید مستقیم آن از توکنیکو دیگر نیازی به پرداخت سود فروشنده ندارید زیرا خریدتان را مستقیم از خود توکنیکو که تولید کننده است انجام می دهید. با این روش شما فقط مالیات بر ارزش افزوده ای را بابت حق ضرب و بسته بندی این شمش ها پرداخت می کنید و خرید معتبرترین شمش طلا در ایران را با مبلغ بهتری انجام می دهید. شمش های طلا توکنیکو ضدجعل هستند و این باعث اطمینان در سرمایه گذاری می شود. در خرید طلا دست دوم باید 9 درصد مالیات بر ارزش افزوده را نسبت به کارمزد فروشنده پرداخت کنید و اگر از جای معتبر خریداری نکنید امکان تقلبی بودن آن وجود دارد. در ادامه در رابطه با سایر گزینه ها باید گفت زیورآلات طلا به دلیل زمان بر بودن و خاص بودن فرآیند ساختشان، اجرت ساخت بالاتری دارند و این مالیات طلا را برای آن ها افزایش می دهد. درصورتی که قصد استفاده روزمره از سرمایه تان را داشته باشید زیورآلات می توانند مناسب باشند. همینطور سکه ها برای سرمایه گذاری در تعداد بالا مناسب نیستند زیرا مالیات مستقیم دارند، علاوه بر این موضوع، خرید آن ها در تعداد کم نیز با وجود حباب قیمتی بالا ریسک زیادی به همراه دارد.
سوالات متداول
آیا خرید طلا مالیات دارد؟
بله، خرید طلا شامل مالیات بر ارزش افزوده است، اما طبق قوانین مالیات، اصل طلا از پرداخت آن معاف است، مبلغ مالیات بر ارزش افزوده فقط بر روی اجرت ساخت و سود فروشنده اضافه می شود که خریدار باید آن را به فروشنده بپردازد.
آیا فروش طلا مالیات دارد؟
مالیات طلا در هنگام فروش به حجم معامله و نوع فعالیت بستگی دارد؛ اگر بیش از ۱۵۰ گرم طلا داشته باشید و آن را به‌صورت سرمایهگذاری یا تجاری بفروشید، باید مالیات بر عایدی سرمایه پرداخت کنید. همچنین فروشندگان حرفه‌ای طلا موظف‌اند سالانه حدود ۲۵ درصد از سود خالص خود را به عنوان مالیات بر عملکرد طلا بپردازند.
روش محاسبه ی مالیات طلا چگونه است؟
برای محاسبه ی مالیات طلا باید این فرمول را استفاده کرد: 10% مالیات بر ارزش افزوده ضرب در (مبلغ سود فرشنده + میزان اجرت ساخت)
