صندوق طلا به عنوان یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس(ETF)، از ابزارهای نوین برای سرمایه گذارانی است که میخواهند بدون خرید فیزیکی طلا، از نوسانات موجود در بازار طلا به سود مناسبی برسند. هنگام سرمایه گذاری در صندوق طلا، شما مدیریت دارایی خود را به یک تیم حرفه ای و مدیران فعال در صندوق می سپارید، سپس آن ها ریسک های موجود در سرمایه گذاری را کاهش می دهند، و با انجام تحلیل های مناسب، بر روی دارایی های مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می کنند. در واقع صندوق طلا سرمایه های خرد سرمایه گذاران را جمع آوری می کند و آن را در بورس به اوراق مبتنی بر طلا و گواهی های سپرده سکه یا شمش تبدیل می کند. هدف این صندوق ها فراهم کردن دسترسی ساده، امن و کم هزینه به بازار طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا است. در این روش شما بدون نگهداری از سکه یا شمش به صورت فیزیکی، با خرید واحد های صندوق طلا می توانید سرمایه گذاری خود را آغاز کنید و مدیریت و تبدیل داراییتان را به مدیران صندوق طلا بسپارید.
بیشتر بدانید :
مقایسه انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس
تفاوت صندوق طلا با سایر صندوق های سرمایه گذاری
صندوق طلا در بورس نسبت به سایر انواع صندوق های سرمایه گذاری به دلیل اینکه نوع معاملاتش مبتنی بر طلا است، برای شما ریسک کمتری به همراه دارد. همانطور که گفته شد ترکیب دارایی ها در این صندوق شامل درصد بالایی گواهی سپرده سکه یا شمش است و بخش دیگر آن را دارایی های کم ریسک یا اوراق با درآمد ثابت تشکیل داده اند. معیار ها و ترکیب دارایی ها در صندوق های طلا ممکن است نسبت به یکدیگر مقداری متفاوت باشد، اما معمولاً تمامی آن ها دارایی های طلا را به عنوان دارایی اصلی صندوق در نظر می گیرند.
برای مثال برخی از صندوق ها حداقل 70% از دارایی ها را صرف خرید گواهی سپرده سکه می کنند! شما باید تفاوت و نوع ترکیب دارایی ها را قبل از خرید واحد های صندوق طلا بررسی کنید، تا متوجه بازدهی و ریسک موجود در هر صندوق طلا شوید. در ادامه با ویژگی های صندوق طلا و نحوه معاملات در آن ها بیشتر آشنا خواهید شد. همچنین لیستی از صندوق های مبتنی بر طلا به شما ارائه می کنیم تا در صورتی که قصد خرید واحد های صندوق طلا داشتید بتوانید اقدامات لازم را در یکی از این صندوق های معتبر انجام دهید.
بیشتر بدانید :
راهنمای خرید شمش طلا از بورس کالا | حضور توکنیکو در بورس
مزایا سرمایهگذاری در صندوق طلا
سرمایه گذاری در صندوق های طلا برای شما ویژگی های مثبت زیر را به همراه دارند:
سرمایه گذاری با پول کم: شما میتوانید در مبالغ کم (حتی حدود 100 هزارتومان) اقدام به خرید واحد های صندوق طلا کنید.
معاملات آنلاین: شما از طریق سامانه کارگزاریتان میتوانید به صورت آنلاین اقدام به خرید و فروش واحد های صندوق طلا کنید.
قابلیت نقدشوندگی بالا: واحد های صندوق طلا در بازار سرمایه به راحتی معامله می شود و شما میتوانید واحد های صندوقتان را به راحتی بفروشید.
بدون نگهداری فیزیکی: شما دیگر نیازی به نگهداری فیزیکی از طلا ندارید و ریسک های مربوط به سرقت یا تقلبی بودن طلا از بین می رود.
هزینه کمتر: صندوق های طلا به دلیل اینکه ماهیت فیزیکی ندارند، از اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده برخوردار نیستند، و فقط مقدار کمی کارمزد دارند.
مدیریت حرفه‌ای: مدیران صندوق، ترکیب دارایی ها را مدیریت می کنند و ریسک معاملات را برای شما کاهش می دهند. آن ها با اقدامات و تحلیل های مناسب سعی می کنند سود دارایی شما را افزایش دهند.
معایب صندوق سرمایهگذاری طلا
با وجود ویژگی های مثبتی که صندوق های سرمایه گذاری در طلا دارند، برخی از افراد ترجیح می دهند اقدام به خرید واحد های صندوق طلا نکنند. زیرا:
- صندوق های طلا کارمزد مدیریتی سالانه و کارمزد خرید و فروش دارند که بسته به میزان درصدشان میتوانند بر روی سود سرمایه شما تاثیر بگذارند.
قیمت واحد های صندوق طلا ممکن است دقیقاً با قیمت سکه یا شمش همزمان تغییر نکند زیرا قیمت واحد های صندوق همیشه با طلا برابر نیست!
- در این نوع از معمالات، امکان دریافت فیزیکی طلا برای شما وجود ندارد و تنها میتوانید ارزش دارایی خود را پس از فروش به صورت نقدی دریافت کنید.
- شما نمیتوانید در روز های غیر کاری اقدام به خرید و فروش واحد های صندوق طلا کنید. این یکی از محدودیت های مهمی است که برای شما وجود دارد.
- پس از خرید واحد های سرمایه گذاری، شما اختیار دارایی خود را به مدیران صندوق می سپارید و حق دخالت در تصمیم گیری ها را ندارید.
نحوه خرید صندوق طلا و شرایط معامله
برای اینکه بخواهید اقدام به سرمایه گذاری در صندوق طلا کنید، نیاز است با شرایط معامله در این صندوق ها آشنا شوید. در ادامه تمامی اقداماتی که باید برای سرمایه گذاری در صندوق طلا انجام دهید را به شما گفته ایم:
- دریافت کد بورسی
همانطور که گفته شد برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا باید اقدام به خرید واحد های صندوق طلا کنید. اما خرید واحد ها تنها در صورتی برای شما امکان پذیر خواهد بود که از سامانه سجام کد بورسی خود را دریافت کنید. این کد امکان ورود به بازار سرمایه و معاملات آنلاین واحد های صندوق را برای شما عزیزان فراهم می کند و اولین شرط لازم برای ورود به بازار بورس و خرید واحد های صندوق طلا است.
- ثبت نام در کارگزاری
بعد از اینکه کد بورسی را از سامانه سجام دریافت کردید، باید از طریق یکی از کارگزاری های فعال بورس ثبت نامتان را انجام دهید. ثبت نام در یکی از این کارگزاری ها باعث می شود شما از سامانه معاملاتی آن ها برای خرید و فروش آنلاین واحد های صندوق طلا استفاده کنید. حتماً در انتخاب کارگزاری دقت لازم را داشته باشید و از اعتبار آن ها اطمینان کسب کنید. سامانه کارگزاری به عنوان رابطی امن و رسمی بین سرمایه گذار و بازار سرمایه قرار می گیرد. بنابراین برای اینکه هنگام خرید و فروش واحد های صندوق طلا با چالش مواجه نشوید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.
- جستجوی نماد صندوق های طلا
در سامانه کارگزاری شما میتوانید نماد هر صندوق طلا را مشاهده کنید. هر صندوق طلا دارای یک نماد معاملاتی خاص در بورس است، و شما در کارگزاری ها با مراجعه و جستجوی نماد صندوق ها میتوانید از قیمت لحظه ای، میزان بازدهی، ترکیب دارایی ها و سایر اطلاعات صندوق ها را مطلع شوید. برای اینکه بهترین صندوق طلا را انتخاب کنید، حتماً از طریق سامانه و جستجوی نماد آن ها، ویژگی های صندوق ها را با یکدیگر مقایسه کنید. با انجام اینکار اطلاعات کافی را راجب صندوق ها به دست می آورید و تصمیم گیری بهتری خواهید داشت. همچنین بسیاری از کارگزاری ها و صندوق ها از اپلیکیشن اختصاصی برخوردارند و شما میتوانید علاوه بر انجام خرید و فروش واحد صندوق طلا در آن ها به اطلاعات صندوق طلا مورد نظرتان دسترسی پیدا کنید.
- ثبت سفارش خرید یا فروش صندوق طلا
شما میتوانید پس از انجام مراحل قبلی به سراغ خرید و فروش واحد های صندوق طلا بروید، و آن ها را به صورت آنلاین و سریع معامله کنید. برای انجام معاملات نیاز به مراجعه حضوری به کارگزاری یا صندوق ها ندارید، و تنها از طریق سامانه کارگزاری یا اپلیکیشن مربوط به کارگزای یا صندوقتان، میتوانید سرمایه گذاری خود را انجام دهید. پس از خرید واحد های صندوق طلا، تیم حرفه ای صندوق انتخابیتان میزان سرمایه شما را مدیریت کرده و آن را در روند معاملات سهیم می کند.
حداقل سرمایه، کارمزد و ساعات معامله صندوق‌های طلا
در صندوق های طلا امکان سرمایه گذاری با پول کم برای شما وجود دارد، و معمولاً حداقل مبلغ سرمایه گذاری در واحد های صندوق 100 هزارتومان است. در ادامه مهم ترین نکته ای که باید به آن توجه کنید ساعات معامله در صندوق هاست. لازم به ذکر است که صندوق های طلا در بورس از روز شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12 الی 18 فعالیت دارند و زمان پیش گشایش آن ها از ساعت 11:45 تا 12 است. این محدودیت باعث می شود امکان خرید و فروش واحد های سرمایه گذاری در روز های غیر کاری امکان پذیر نباشد. مجموع کارمزد خرید و فروش واحد های صندوق طلا حدود 0.25% از مبلغ معامله است و این رقم بسیار مناسب است. همچنین کارمزد مدیریتی سالانه وجود دارد که بسته به صندوق متفاوت است.
بیشتر بدانید :
بهترین سرمایه گذاری با پول کم در ایران
لیست صندوق‌های طلا در بورس
هم اکنون صندوق های سرمایه گذاری طلا که در ایران فعال هستند شامل موارد زیر می شوند:
- صندوق کیمیا زرین کاردان (با نماد گنج)
- طلای آسمان آلتون (با نماد آلتون)
- صندوق مبتنی بر سکه طلا کیان (با نماد گوهر)
- صندوق پشتوانه طلای لوتوس (با نماد طلا)
- صندوق اوراق بهادار مبتنی بر طلا صبا (با نماد نفیس)
- صندوق طلا دنای زاگرس (با نماد جواهر)
- صندوق سرمایهگذاری تابان تمدن (با نماد تابش)
- صندوق اوراق بهادار مبتنی بر طلا کیمیا (با نماد امرالد)
- صندوق طلا عیار مفید (با نماد عیار)
- صندوق پشتوانه سکه طلا زرافشان امید ایرانیان (با نماد زر)
- صندوق اوراق بهادار مبتنی بر طلای زروان ویستا (با نماد زروان)
- صندوق مبتنی بر طلا زرین آگاه (با نماد مثقال)
- صندوق طلا گلدیس نوین (با نماد گلدیس)
- صندوق اوراق بهادار مبتنی بر طلا دماوند (با نماد قیراط)
- صندوق طلا زمرد بیدار (با نماد زمرد)
- صندوق اوراق بهادار مبتنی بر طلا آتش فیروزه (با نماد فیروزه)
- صندوق پشتوانه طلا لیان (با نماد لیان)
- صندوق اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده طلا درخشان آبان (با نماد درخشان)
- صندوق زرفام آشنا (با نماد زرفام)
نکات مهم برای انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس
برای اینکه بدانید کدام صندوق طلا بهتر است، باید حتماً مشخصات و ویژگی های آن ها را مورد بررسی قرار دهید. هنگام انتخاب صندوق طلا در سامانه کارگزاری، حتما میزان بازدهی، ترکیب دارایی ها و قیمت لحظه ای، میزان کارمزد و سایر اطلاعات را مورد بررسی قرار دهید. ما در بخش قبلی برخی از صندوق های طلا که معتبر هستند را همراه با نمادشان به شما معرفی کردیم. حتماً نماد آن ها را در سامانه های کارگزاری جستجو کنید و اطلاعات کافی را راجب آن ها به دست بیاورید.
در انتها باید گفت سرمایه گذاری در صندوق طلا برای افرادی که قصد دارند از نوسانات طلا سود کنند میتواند مناسب باشد. اما باید توجه داشته باشید که در این روش شما مدیریت سرمایه خود را به مدیران صندوق طلا خواهید سپرد، و امکان تصمیم گیری برای ترکیب دارایی ها در صندوق از سوی شما و سایر مشتریان وجود ندارد. شما تنها میتوانید اقدام به خرید واحد های صندوق طلا کنید تا بخشی از سرمایه تان را برای مشارکت در بازارهای مالی مبتنی بر طلا در اختیار صندوق ها بگذارید. مدیران صندوق دارایی سرمایه گذاران را صرف خرید گواهی های سپرده شمش یا سکه می کنند و همراه با استفاده از اوراق مبتنی بر طلا و اوراق درآمد ثابت، سعی می کنند سود مناسبی را برای شما به وجود بیاورند و ریسک معامله را نیز کاهش بدهند.
ریسک موجود در این نوع صندوق نسبت به سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است اما درصورتی که صندوق طلا معتبری را انتخاب نکنید امکان کلاهبرداری یا ضرر برای شما وجود دارد. همچنین یکی از محدودیت های صندوق های طلا این است که امکان خرید و فروش واحد های طلا را تنها در روزهای کاری به شما می دهند. درصورتی که میخواهید خودتان کنترل داراییتان را در دست داشته باشید و در 24 ساعت از شبانه روز خرید و فروش طلا را تجربه کنید، ما به شما فروش و خرید آنلاین طلا آب شده را در توکنیکو پیشنهاد می کنیم. همچنین در توکنیکو برخلاف صندوق های طلا، امکان دریافت فیزیکی سرمایه تان در قالب شمش طلا توکنیکو وجود دارد.
