طلا بخریم یا سکه؟ | راهنمای جامع سرمایه گذاری

طلا بخریم یا سکه؟ این یکی از پرتکرارترین سوالاتی است که برای بسیاری از افراد، هنگامی که قصد سرمایه‌گذاری دارند، به وجود می‌آید. با افزایش بحران‌های اقتصادی و معیشتی در زندگی، تمامی افرادی که به فکر آینده خود هستند، قصد خرید طلا یا سکه را دارند. اما هنوز پاسخ دقیقی به سوال طلا بخریم یا سکه نیافته‌اند! برای اینکه تصمیم‌گیری برای شما راحت‌تر شود، نیازمند بررسی دقیق ویژگی‌ها، مزایا و نوع بازدهی هریک هستید. طلا و سکه از گذشته تاکنون نقش مهمی در روند معاملات داشته‌اند، اما تفاوت‌هایی در نقدشوندگی، ماهیت و نحوه سوددهی دارند. سکه‌های طلا در ایران با عیار ۲۲ و وزن مشخص، توسط بانک مرکزی ضرب می‌شوند. رعایت استانداردهای لازم باعث افزایش سرعت نقدشوندگی سکه‌های بانک مرکزی می‌شود. اما تمامی انواع سکه، در برخی از دوره‌ها – که تعدادشان کم نیست – تحت تأثیر حباب قیمتی قرار می‌گیرند و این باعث می‌شود از ارزش ذاتی خود فاصله بگیرند. از طرفی، یکی از محبوب‌ترین و هوشمندانه‌ترین روش‌ها برای خرید، شمش طلا ۲۴ عیار است؛ زیرا معمولاً حباب قیمتی ندارد و خیلی از ارزش واقعی خود دور نمی‌شود. اما در این روش باید محصولی را بخرید که دارای تضمین اصالت کالا باشد. اگر قصد سرمایه‌گذاری در عیار بالاتر از سکه‌ها را داشته باشید، شمش طلا ۲۴ عیار توکنیکو به عنوان اولین شمش طلا ضدجعل در ایران، بهترین گزینه برای شما خواهد بود.

در ادامه با ما همراه باشید تا برای پاسخ صریح به سوال طلا بخریم یا سکه؟، مزایا و معایب خرید سکه، خرید طلا ۱۸ عیار و خرید طلا آب شده را بررسی کنیم. همچنین به مقایسه شمش طلا و سکه نیز بیشتر خواهیم پرداخت. با توجه به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری‌تان، روش خرید در هر شخص متفاوت است. در انتهای این مقاله، میزان بازدهی سکه و طلا را از 11 سال گذشته تا انتهای سال 1403 برای شما قرار می‌دهیم. اما ابتدا میزان ریسک و ویژگی‌های مربوط به بازار انواع طلا و سکه را خدمتتان اعلام می‌کنیم.

بیشتر بدانید :
4 تفاوت شمش طلا توکنیکو با سایر شمش های طلا

برای سرمایه‌گذاری، سکه بهتر است یا طلا آب‌شده؟

اگر برای یافتن پاسخ سوال طلا بخریم یا سکه اقدام کن

ید، هر بار با سوال جدیدی روبرو می‌شوید؛ زیرا طلا دارای انواع مختلفی است. یکی از گزینه‌هایی که ممکن است به شما پیشنهاد شود، برای خرید طلا به جای سکه، طلا آب‌شده است. اما باید قبل از اقدام به خرید طلا آب‌شده، با ویژگی‌های آن آشنا شوید. میزان ریسک خرید طلا آب‌شده در برخی موارد شاید از میزان خرید سکه‌ها نیز بیشتر باشد! درست است که طلا آب‌شده اجرت ساخت و حباب قیمتی بالا ندارد، اما احتمال تقلبی بودن در آن بسیار بالاست. طلا آب‌شده از ذوب طلا دست‌دوم یا مصنوعات طلا آسیب‌دیده به وجود می‌آید. به همین دلیل دارای استاندارد مشخصی در تولید نیست، وزن استانداردی ندارد، اما عیار آن معمولاً ۱۸ است. راه‌های تشخیص اصالت طلا آب‌شده بسیار محدود است. عدم داشتن بسته‌بندی و گواهی معتبر، ریسک خرید آن را افزایش می‌دهد. شما هنگام خرید آن حتماً باید توجه کنید که حداقل، طلا آب‌شده شما کد ری‌گیری طلا داشته باشد تا از طریق تأییدیه آزمایشگاه، عیار دقیق آن به شما اثبات شود. مسلماً قیمت طلا آب‌شده ۱۸ عیار به دلیل داشتن عیار پایین‌تر نسبت به سکه‌ها ارزان‌تر است. تقاضای بالا برای سکه و حباب قیمتی بالایی که انواع سکه‌ها دارند، باعث می‌شود این تفاوت قیمت هر روز بیشتر شود.

در مقابل، سکه‌های طلا مانند سکه امامی یا بهار آزادی، توسط بانک مرکزی و با رعایت استاندارد مشخص ضرب می‌شوند. این سکه‌ها عیار ۲۲ و وزن دقیق ۸.۱۳۳ گرم دارند. اما عاملی که خرید سکه‌ها را همچنان با ریسک همراه می‌کند، حباب قیمتی بالا در آن‌هاست. یعنی امکان معامله آن‌ها با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی طلا وجود دارد! حتی در برخی موارد، ممکن است شما چند میلیون تومان بیشتر از ارزش ذاتی آن‌ها برای خریدشان پول بپردازید! به همین دلیل، سکه نیز دارای ریسک در سرمایه‌گذاری است. اما لازم به ذکر است که میزان نقدشوندگی سکه نسبت به طلا آب‌شده بسیار بالاتر می‌باشد؛ به همین دلیل، هنگام فروش سکه با چالش خاصی روبرو نیستید. اگر می‌خواهید خرید سکه را امتحان کنید، حتماً از صرافی‌های مجاز و فروشگاه‌های معتبر اقدام به خرید کنید. وزن و ابعاد سکه را به شکل دقیق بررسی کنید، زیرا در معاملات سکه نیز امکان تقلب وجود دارد؛ هرچند این احتمال نسبت به خرید طلا آب‌شده بسیار کمتر است. در ضمن، هنگام خرید طلا آب‌شده و سکه، فاکتور فراموش نشود! امیدواریم با مقایسه بین طلا آب‌شده و سکه، شما را یک قدم به پاسخ سوال طلا بخریم یا سکه نزدیک‌تر کرده باشیم. بیایید گزینه های دیگر را نیز بررسی کنیم.

شمش طلا بخریم یا سکه؟ بررسی مزایا و معایب

بعد از اینکه صورت سوال طلا بخریم یا سکه را برای خودتان مطرح کنید، سوال بعدی که زیرشاخه‌ی این سوال مهم می‌شود این است: «شمش طلا بهتر است یا سکه؟» اگر می‌خواهید طلا با عیار بالاتر خریداری کنید و هیچ‌گونه نگرانی در رابطه با حباب قیمتی آن نداشته باشید، به شما خرید شمش طلا را توصیه می‌کنیم. اما پیشنهاد ما به شما، خرید هر شمش طلا نیست! شما نباید با خرید شمش طلا از مراکز نامعتبر، سرمایه‌تان را به خطر بیندازید. برای از بین بردن ریسک تقلبی بودن شمش طلا، ما به شما شمش طلا توکنیکو را توصیه می‌کنیم که اولین شمش طلا ضدجعل در ایران است. شما می‌توانید با بودجه‌ای مناسب، اقدام به خرید شمش طلا نیم‌گرمی توکنیکو کنید. همچنین در صورتی که قصد سرمایه‌گذاری ایمن و حرفه‌ای را در وزن‌های بالاتر از طلا دارید، شمش طلا ۱۰۰ گرمی توکنیکو می‌تواند بهترین گزینه باشد.

شمش طلا در صورتی که دارای اصالت و کیفیت لازم باشد، از نقدشوندگی بسیار مناسبی برخوردار است؛ به همین دلیل، روند معاملات آن بسیار پرسرعت بوده و شما با هیچ‌گونه چالشی روبرو نمی‌شوید. قیمت شمش طلا با وجود عیار بالاتر (عیار ۲۴) نسبت به سکه با عیار پایین‌تر (عیار ۲۲)، بسیار مناسب‌تر است. یعنی شما هنگام خرید شمش طلا، میزان خالص‌تری از طلا را با قیمت پایین‌تر خریداری می‌کنید. قیمت سکه نسبت به شمش طلا ۲۴ عیار، به دلیل داشتن هزینه‌های اضافی در فرآیند تولید سکه و همچنین تقاضای بیشتری که برای آن وجود دارد، بسیار بالاتر است. همچنین حباب قیمتی بالای سکه‌ها می‌تواند میزان تفاوت قیمت شمش طلای ۲۴ عیار و سکه را بسیار افزایش دهد و شما را با ریسک بالا در سرمایه‌گذاری مواجه کند.

اگر برای پاسخ به سؤال طلا بخریم یا سکه، بین گزینه‌های موجود در طلا، شمش طلا را انتخاب کنید، سرمایه‌گذاری امن و کم‌ریسک‌تری خواهید داشت. شمش طلا ۲/۵ گرمی جایگزینی مناسب برای ربع‌سکه می باشد و شمش طلا ۵ گرمی نیز خرید کم‌ریسک‌تری نسبت به نیم‌سکه می‌باشد. در ادامه، به جای خرید سکه تمام‌بهار آزادی یا سکه امامی، می‌توانید اقدام به خرید شمش طلا ۱۰ گرمی با عیار ۲۴ کنید؛ بدون حباب قیمتی بالا و همراه با تضمین اصالت کالا.

شمش‌های طلا اجرت ساخت ندارند و هنگام خریدشان، تنها کارمزد کمی را به عنوان حق ضرب می‌پردازید. شمش طلا توکنیکو با خلوص ۹۹۵ و عیار ۲۴، دارای هایلایت و هولوگرام ضربی و ضرب دوره‌ای است. این ویژگی‌های منحصربه‌فرد، ضدجعل بودن و اصالت شمش طلا توکنیکو را تضمین می‌کند و نقدشوندگی آن را افزایش می‌دهد. اگر همچنان نمی‌دانید طلا بخریم یا سکه، این ویژگی‌ها می‌تواند انتخاب شما را به‌سمت شمش‌های معتبر و استاندارد هدایت کند.

یکی از مهم‌ترین پرسش‌هایی که ممکن است در ادامه‌ی سؤال طلا بخریم یا سکه به وجود بیاید، بررسی این موضوع است که آیا طلا یا سکه از مالیات برخوردارند و هنگام خریدشان باید مالیات بر ارزش افزوده بپردازیم؟ در این‌باره باید بگوییم که خیر؛ خرید سکه و انواع طلا مانند شمش طلا توکنیکو دارای مالیات نمی‌باشند. بنابراین، شما با خرید شمش طلا توکنیکو، و بدون نگرانی از مالیات، اجرت ساخت بالا، و بدون ترس از وجود حباب قیمتی، طلای ۲۴ عیار را با قیمتی بسیار نزدیک به نرخ روز بازار جهانی طلا از ما خریداری می‌کنید. این موضوع برای افرادی که میان انتخاب طلا بخریم یا سکه مردد هستند، یک مزیت بسیار مهم به شمار می‌آید.

سکه بخریم یا طلا دست دوم؟

پس از به وجود آمدن سؤال طلا بخریم یا سکه در ذهنتان، با یک سؤال پرتکرار دیگر مواجه خواهید شد: «برای سرمایه‌گذاری، سکه بهتر است یا طلا دست دوم؟»

طلا دست دوم چون جزو مصنوعات نو محسوب نمی‌شود، بدون اجرت ساخت در بازار به فروش می‌رسد. به همین دلیل، بسیاری از افراد به خرید طلا دست دوم علاقه‌مندند. اگر قصد سرمایه‌گذاری در طلا را داشته باشید، یکی از روش‌هایی که می‌تواند پیش رویتان قرار بگیرد، همین خرید طلا دست دوم است. این نوع طلا به دلیل اینکه در دسته زیورآلات قرار می‌گیرد، از عیار ۱۸ برخوردار است. طلا دست دوم نیز مانند طلا آب شده از عیار کمتری نسبت به سکه برخوردار است و روند معاملات مشابهی دارد. اغلب بدون بسته‌بندی و شناسه اصالت به مشتریان عرضه می‌شود و ریسک تقلبی بودن، داشتن عیار کمتر و ناخالصی در آن وجود دارد. بنابراین، با توجه به این موارد، ریسک‌هایی در خرید طلا دست دوم قابل‌توجه است. البته، حباب قیمتی طلا دست دوم نسبت به سکه کمتر است، و همین مسئله برای بسیاری که نمی‌دانند طلا بخریم یا سکه، نقطه قوتی محسوب می‌شود.

اما همان‌طور که می‌دانید، اعتبار سکه طلا به دلیل ضرب شدن توسط بانک مرکزی، بسیار بیشتر از طلا دست دوم است. نقدشوندگی سکه نیز بسیار راحت‌تر می‌باشد و در صورتی که سکه خریداری‌شده توسط شما، استاندارد و اصل باشد، به‌راحتی از شما خریداری می‌شود. البته، به دلیل حباب قیمتی بالا، امکان ضرر در معاملات سکه همچنان وجود دارد. از نظر احتمال تقلب، هر دو دارایی یعنی طلا دست دوم و سکه طلا در معرض خطر هستند. در خرید طلا دست دوم، بررسی دقیق عیار و سلامت کالا اهمیت دارد، در حالی‌که در خرید سکه، تطبیق وزن، قطر و ضخامت با مشخصات اعلامی از سوی بانک مرکزی ضروری است.

برای کسانی که همچنان درگیر تصمیم‌گیری هستند که طلا بخریم یا سکه، مقایسه دقیق بین طلا دست دوم و سکه می‌تواند راهگشا باشد؛ چرا که هر دو مزایا و ریسک‌هایی دارند که بسته به اهداف سرمایه‌گذاری متفاوت‌اند.

امن‌ترین و سودمندترین سرمایه‌گذاری در طلا کدام است؟

در نهایت، اگر برای پاسخ دادن به پرسش طلا بخریم یا سکه، امنیت در خرید و سود مناسب مدنظرتان باشد، خرید شمش طلا ضدجعل توکنیکو گزینه‌ای حرفه‌ای‌تر به حساب می‌آید. خرید شمش طلا، به‌ویژه شمش طلا توکنیکو، با قیمت شفاف و بدون ریسک صورت می‌گیرد و روند معاملات طلا توسط سرمایه‌گذاران، بیشتر بر روی شمش‌های طلا انجام می‌شود. زیرا شمش طلا کم‌ترین حباب قیمتی و بالاترین عیار طلا را دارد. برای بسیاری از افرادی که هنوز تصمیم نگرفته‌اند طلا بخریم یا سکه، همین ویژگی‌ها باعث انتخاب شمش طلا به‌عنوان گزینه‌ای مطمئن و منطقی می‌شود.

شمش طلای ۲۴ عیار توکنیکو به‌عنوان نخستین شمش طلا ضدجعل در ایران، دارای هولوگرام و هایلایت ضربی است که اصالت محصول را به‌راحتی برای شما اثبات می‌کند. همچنین، وجود کدیکتا، شماره سریال اختصاصی و قابلیت احراز اصالت از طریق اسکن Qrcode پشت بسته‌بندی، خیال شما را از بابت خرید طلا آسوده می‌سازد. این سطح از شفافیت، امنیت و اطمینان، دلیلی دیگر برای ترجیح شمش طلا نسبت به سایر گزینه‌ها در پاسخ به سؤال طلا بخریم یا سکه خواهد بود.

اما اگر مایل به ریسک هستید و برای هرگونه اتفاقی مانند ضرر و زیان مالی در سرمایه‌گذاری طلا آمادگی دارید، می‌توانید اقدام به خرید سکه کنید. سکه‌ها با عیار کمتر، قیمت بالاتری دارند و حباب قیمتی بالا در آن‌ها، شرایط خرید و فروش را بسیار پرریسک و ناامن می‌سازد. انتخاب میان سکه یا طلا، به هدف سرمایه‌گذاری شما و میزان ریسک‌پذیری‌تان بستگی دارد.

در ادامه، اگر انتخاب شما خرید طلا آب شده یا طلا دست دوم ۱۸ عیار است، حتماً این محصولات را فقط از مراکز معتبر و افراد معتمد تهیه کنید. همچنین در تمامی روش‌های خرید طلا، دریافت فاکتور رسمی از فروشنده را فراموش نکنید؛ چون این سند تنها ضمانت شما برای اصالت و اعتبار خریدتان خواهد بود.

مقایسه سود سکه و طلا 18 عیار از 11 سال گذشته

برای اینکه راحت‌تر بتوانید به پرسش طلا بخریم یا سکه پاسخ دهید، در این بخش میزان سود سکه و طلا ۱۸ عیار را در 11 سال گذشته تا اواخر سال 1403 خدمتتان اعلام کرده‌ایم. با توجه به اهداف مالی‌تان و میزان سودی که از سرمایه‌گذاری در طلا در نظر دارید، می‌توانید بین خرید طلا و خرید سکه، انتخاب نهایی خود را انجام دهید.

پس از مشاهده جدول زیر، به‌راحتی خواهید فهمید که در مقایسه سود سکه با طلا ۱۸ عیار (اعم از طلا دست دوم یا طلا آب شده)، سکه در اغلب دوره‌ها، بازدهی بیشتری را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته است. اما همچنان انتخاب بین طلا بخریم یا سکه بستگی به سطح ریسک‌پذیری، نقدشوندگی مورد نظر و مدت زمان سرمایه‌گذاری شما خواهد داشت.